Официальный Сайт → oooinfo.ru
Агентство Недвижимости
Недвижимость Ярославля от Агентства недвижимости ИНФО
+7(4852) 93-25-32
Ярославль ул. Б.Октябрьская, 67
Агентство Недвижимости ИНФО Ярославль  отправить заявку, заказать звонок по телефону отправить заявку почтойooo_info@mail.ru sitemap
  Справочно-Информационные материалы
АН =ИНФО= Все о Недвижимости Справочники
  Доска объявлений»
Яндекс
  + ПРОСМОТР ОБЪЯВЛЕНИЙ   
  + ПОДАТЬ ОБЪЯВЛЕНИЕ   
  + ПОДАТЬ ЗАЯВКУ / ВОПРОС / ОТЗЫВ 
 
Продам недвижимость: квартиры Срочно и Выгодно. Купля/Продажа 93-25-32 для тех кто хочет купить лучший вариант в Ярославле Продам недвижимость: квартиры Срочно и Выгодно. Купля/Продажа 93-25-29 для тех кто хочет купить лучший вариант в Ярославле Консультации по Недвижимости: оформление документов, сопровождение сделок, бесплатные консультации онлайн. Заказать обратный звонок получить консультацию онлайн Срочно задать вопрос юристу в Ярославле - Недвижимость Квартиры, Дома, Дача, Услуги по оформлению. АН ИНФО

Ярославль недвижимость: Недвижимость - СДАТЬ/СНЯТЬ для тех кто хочет снять или сдать квартиру/комнату, дом/коттедж в Ярославле База Ярославля
Недвижимость- Прайс ИНФО
Ярославль недвижимость: Недвижимость - СДАТЬ/СНЯТЬ для тех кто хочет снять или сдать квартиру/комнату, дом/коттедж в Ярославле Жилая Недвижимость- СДАТЬ/СНЯТЬ Ярославль недвижимость: Недвижимость - Продать/Купить для тех кто хочет купить или продать квартиру/комнату, дом/коттедж в Ярославле Жилая Недвижимость- Продать/Купить Ярославль недвижимость: Бизнес Недвижимость - СДАТЬ/СНЯТЬ для тех кто хочет снять или сдать Бизнес Недвижимость  в Ярославле Бизнес Недвижимость- СДАТЬ/СНЯТЬ Ярославль недвижимость: Бизнес Недвижимость - Продать/Купить для тех кто хочет купить или продать Бизнес Недвижимость  в Ярославле Бизнес Недвижимость- Продать/Купить
Главная >>Содержание получили консультацию на сайте по теме :договор уступки прав требования по договору участия в долевом строительстве »

Алексей Стёпин: Основные требования к организациям по соблюдению ими законодательства РФ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. издание 11.12.2013


  Продается VIP-Объект:Многоуровневая квартира с гаражом в центре Ярославля. Элитная недвижимость
ИРР:Доска объявлений - Место Встречи для тех кто хочет Купить/Продать или Сдать/Снять или Найти без посредников
Сбербанк в Ярославле - СБРФ - Недвижимость Квартиры, Дома, Дача, Услуги по оформлению. АН ИНФО: Ярославль. Б.Октябрьская,67 - офис партнера нового сервиса СБРФ =Партнер-Онлайн=
ВКонтакте с Недвижимостью:

ЯРОСЛАВСКАЯ
БАЗА НЕДВИЖИМОСТИ

regk. rdfhnbhe yaroslavl..(4852)932-532
Купля-продажа Недвижимости
Предложение Спрос
КОМНАТЫ 71 КОМНАТЫ 5
КВАРТИРЫ 669 КВАРТИРЫ 56
ДОМА, ДАЧИ 101 ДОМА, ДАЧИ 12
ЗЕМЛЯ 101 ЗЕМЛЯ 50
Коммерческая
Недвижимость
74 Коммерческая
Недвижимость
19
Отправить заявку >>

Аренда Недвижимости
Предложение Спрос
КОМНАТЫ 34 КОМНАТЫ 76
КВАРТИРЫ 215 КВАРТИРЫ 487
ДОМА, ДАЧИ 12 ДОМА, ДАЧИ 23
ЗЕМЛЯ 2 ЗЕМЛЯ 2
Коммерческая
Недвижимость
244 Коммерческая
Недвижимость
189
Отправить заявку >>

Недвижимость Ярославля Аренда Покупка Продажа ярославль объявления
объявление дать сдать снять Агентство Недвижимости ИНФО - доска объявлений
Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 26.06.2018 N 27 -=Об оспаривании крупных сделок и сделок, в совершении которых имеется заинтересованность=-
Приказ от 17.01.2018 № ММВ-7-11/19@ : О внесении изменений в приложения к приказу Федеральной налоговой службы от 30.10.2015 № ММВ-7-11/485@
Верховный суд: Верховный суд защитил права тех, кто решил строить дом на своей земле и кому отказывали в разрешении на строительство (объект имеет признаки самовольной постройки)
МИНИСТЕРСТВО ВНУТРЕННИХ ДЕЛ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ. ПРИКАЗ от 13 ноября 2017 года N 851 :Об утверждении Административного регламента Министерства внутренних дел Российской Федерации по предоставлению государственной услуги по выдаче, замене паспортов гражданина Российской Федерации, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации на территории Российской Федерации
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ от 8 июля 1997 года N 828: Об утверждении Положения о паспорте гражданина Российской Федерации, образца бланка и описания паспорта гражданина Российской Федерации (с изменениями на 18 ноября 2016 года)
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН N 143-ФЗ : Об актах гражданского состояния (с изменениями на 29 декабря 2017 года) (редакция, действующая с 1 января 2018 года)
ЗАКОН ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ ОБ ОБРАЗОВАНИИ СУДЕБНЫХ УЧАСТКОВ И УЧРЕЖДЕНИИ ДОЛЖНОСТЕЙ МИРОВЫХ СУДЕЙ В ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ (с изменениями на: 07.07.2017)
Перед тем как купить недвижимость, очень важно убедиться в безопасности совершаемой сделки
Особенности регистрации прав на недвижимое имущество, реализованное при торгах и при банкротстве.
ФЗ-218 О государственной регистрации недвижимости: О государственной регистрации недвижимости (с изменениями на 29 июля 2017 года) (редакция, действующая с 11 августа 2017 года)
Необходимые документы: Государственная регистрация прав и кадастровый учет недвижимости
Шпаргалка по земельному праву. Меденцов А.С.
ЕГРН: Об утверждении форм выписок из Единого государственного реестра недвижимости, состава содержащихся в них сведений и порядка их заполнения, а также требований к формату документов, содержащих сведения Единого государственного реестра недвижимости и предоставляемых в электронном виде
ФОРМА ДЕКЛАРАЦИИ ОБ ОБЪЕКТЕ НЕДВИЖИМОСТИ на 2017 год
Настольная книга нотариуса - Учебно-методическое пособие
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПЕРЕЧНЕЙ ОБЪЕКТОВ КУЛЬТУРНОГО НАСЛЕДИЯ, РАСПОЛОЖЕННЫХ НА ТЕРРИТОРИИ Г. ЯРОСЛАВЛЯ, И О ПРИЗНАНИИ УТРАТИВШИМИ СИЛУ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛОЖЕНИЙ ПОСТАНОВЛЕНИЯ ГЛАВЫ АДМИНИСТРАЦИИ ОБЛАСТИ ОТ 22.11.1993 N 329 (с изменениями на: 22.01.2015)
О предоставлении коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов (с изменениями на 26 декабря 2016 года)
О необходимости уточнения границ ранее учтенных земельных участков
Межевание земельного участка: инструкция
Административное обследование – как инструмент в области государственного земельного надзора
О внесении изменений в постановление Правительства Российской Федерации от 10 октября 2013 г. № 903 - ФЕДЕРАЛЬНАЯ ЦЕЛЕВАЯ ПРОГРАММА =Развитие единой государственной системы регистрации прав и кадастрового учета недвижимости (2014 - 2020 годы)=
О внесении изменений в приказ Минэкономразвития России от 23.12.2015 № 967 «Об утверждении порядка взимания и возврата платы за предоставление сведений, содержащихся в Едином государственном реестре недвижимости, и иной информации» и в приложения № 1, 2 к приказу Минэкономразвития России от 10.05.2016 № 291 «Об установлении размеров платы за предоставление сведений, содержащихся в ЕГРН»
ДОГОВОР купли-продажи квартиры с пожизненным проживанием
Заявление юридического лица о внесении в Единый государственный реестр прав на недвижимое имущество и сделок с ним записи о прекращении права (ограничения (обременения) права)
Ярославль. Согласование переустройства и (или) перепланировки жилых помещений
Распоряжение Правительства РФ от 1 ноября 2016 г. № 2326-р Перечень документов и сведений, находящихся в распоряжении отдельных федеральных органов исполнительной власти и необходимых для предоставления государственных и муниципальных услуг исполнительным органам государственной власти субъектов Российской Федерации и органам местного самоуправления (утв. распоряжением Правительства РФ от 1 ноября 2016 г. № 2326-р Перечень документов и сведений, находящихся в распоряжении отдельных федеральных органов исполнительной власти и необходимых для предоставления государственных и муниципальных услуг исполнительным органам государственной власти субъектов Российской Федерации и органам местного самоуправления (утв. распоряжением Правительства РФ от 1 ноября 2016 г. № 2326-р)
ГУБЕРНАТОР ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ УКАЗ от 30 июля 2012 г. N 363 = ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОЙ УСЛУГИ ПО ВЫДАЧЕ РАЗРЕШЕНИЯ НА СОВЕРШЕНИЕ ДЕЙСТВИЙ, ЗАТРАГИВАЮЩИХ ИМУЩЕСТВЕННЫЕ ПРАВА НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНЕГО =
Жилищный кодекс Российской Федерации (ЖК РФ 2015) (с изменениями на 6 июля 2016 года)
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА (с изменениями на: 30.06.2016) ДЕПАРТАМЕНТ ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ПОДДЕРЖКИ НАСЕЛЕНИЯ ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ ПРИКАЗ от 29 июня 2012 года N 81-12
Положение о порядке уплаты взносов и платежей в СНТ
Раздел имущества в гражданском браке
Росреестр: С 15 июля 2016 года государственная регистрация прав на недвижимость будет удостоверяться только выпиской из ЕГРП
Получение сведений из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП)
ПРОТОКОЛ №__ итогов голосования внеочередного общего собрания собственников помещений многоквартирного дома, расположенного по адресу
Образцы и Шаблоны Договоров / Соглашений о переуступке прав и обязанностей по договору аренды земельного участка
20 мая 2016 года ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (Сделки по отчуждению долей в праве общей собственности на недвижимое имущество, в том числе при отчуждении всеми участниками долевой собственности своих долей по одной сделке, подлежат нотариальному удостоверению)
Внимание! (изменения с 01.01.2015) О распределении обязанностей по ведению наследственных дел между нотариусами Ярославской области
ОБЗОР судебной практики споры, связанные с предоставлением земельных участков
О порядке выдачи разрешений на строительство департаментом строительства Ярославской области
Об условиях реализации права отдельных категорий граждан на предоставление жилых помещений по договорам социального найма
Утверждены формы выписок из ЕГРН, состав сведений и порядок их заполнения, а также требования к формату документов: Приказ Минэкономразвития России от 25.12.2015 N 975 = Об утверждении форм выписок из Единого государственного реестра недвижимости, состава содержащихся в них сведений и порядка их заполнения, а также требований к формату документов, содержащих сведения Единого государственного реестра недвижимости и предоставляемых в электронном виде =
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О государственном кадастре недвижимости (с изменениями на 30 декабря 2015 года) (редакция, действующая с 1 января 2016 года)
СП 59.13330.2012 Доступность зданий и сооружений для маломобильных групп населения. Актуализированная редакция СНиП 35-01-2001
2016 год -Порядок уплаты и размеры госпошлины: Государственная регистрация прав и сделок с недвижимостью
ФЗ =О статусе военнослужащих=(с изменениями на 14 декабря 2015 года)
Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 391-ФЗ =О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации=
Разяснения Федеральный закон от 29 декабря 2015 г. N 391-ФЗ =О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации=
Жилищный кодекс Российской Федерации от 29.12.2004 N 188-ФЗ (ред. от 29.12.2015)
РФ ДОКУМЕНТЫ, УДОСТОВЕРЯЮЩИЕ ЛИЧНОСТЬ
Арбитражный процессуальный кодекс Российской Федерации от 24.07.2002 N 95-ФЗ (ред. от 29.06.2015) (с изм. и доп., вступ. в силу с 01.10.2015)
Предоставление жилья детям-сиротам: Статьи,закон и разъяснение прокуратуры.
Законы, вступающие в силу 1 января 2015 года
Основные виды нарушений земельного законодательства
Договор купли-продажи недвижимости дома с переуступкой прав и обязанностей по договору аренды земельного участка
ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС Статья 380. Комментарии: Понятие задатка, аванса. Форма соглашения о задатке
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН: Об обороте земель сельскохозяйственного назначения (с изменениями на 13 июля 2015 года)
Вызов в налоговый орган налогоплатильщика: пояснения по объектам жилищного строительства, указать объем и фактические затраты на строительство каждого объекта
Уступка (передача) прав и обязанностей по договору аренды земельного участка.
О цене земельных участков, находящихся в государственной или муниципальной собственности (с изменениями на 19 февраля 2010 года)
ЗЕМЕЛЬНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (с изменениями на 13 июля 2015 года) c комментариями в конце текста ФЗ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О потребительском кредите (займе) в ред. Федерального закона от 21 июля 2014 г. N 229-ФЗ
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН: О приватизации государственного и муниципального имущества (с изменениями на 13 июля 2015 года)
О БЕСПЛАТНОМ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ В СОБСТВЕННОСТЬ ГРАЖДАН ЗЕМЕЛЬНЫХ УЧАСТКОВ, НАХОДЯЩИХСЯ В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ИЛИ МУНИЦИПАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ (с изменениями на: 26.12.2014)
Приказ Минэкономразвития России от 25.08.2014 N 504 =Об утверждении форм кадастровых паспортов здания, сооружения, объекта незавершенного строительства, помещения, земельного участка, кадастровых выписок о земельном участке, о здании, сооружении, объекте незавершенного строительства и кадастрового плана территории= (Зарегистрировано в Минюсте России 12.11.2014 N 34670)
Особенности порядка заключения договоров аренды в отношении государственного и муниципального имущества
Федерального закона = О государственной регистрации недвижимости = (законопроект № 597863-6)
Постановление Правительства Ярославской области от 11.02.2015 № 119-п Об утверждении Правил определения размера платы за увеличение площади земельных участков, находящихся в частной собственности, в результате их перераспределения с земельными участками, находящимися в собственности Ярославской области, землями или земельными участками, государственная собственность на которые не разграничена
Все вопросы/ответы об ЭЦП: Что такое электронная подпись?...
МЭРИЯ ГОРОДА ЯРОСЛАВЛЯ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 17.12.2010 г. N 4801 О ЦЕНАХ НА УСЛУГИ МУП = СПЕЦАВТОХОЗЯЙСТВО ПО УБОРКЕ ГОРОДА = ГОРОДА ЯРОСЛАВЛЯ ПО ВЫВОЗУ БЫТОВЫХ ОТХОДОВ В ГОРОДЕ ЯРОСЛАВЛЕ (в ред. Постановления Мэрии г. Ярославля от 23.07.2012 N 1547)
Федеральный закон от 29.11.2014 г. № 382-ФЗ О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации
ЗАКОН ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ О БЕСПЛАТНОМ ПРЕДОСТАВЛЕНИИ В СОБСТВЕННОСТЬ ГРАЖДАН ЗЕМЕЛЬНЫХ УЧАСТКОВ, НАХОДЯЩИХСЯ В ГОСУДАРСТВЕННОЙ ИЛИ МУНИЦИПАЛЬНОЙ СОБСТВЕННОСТИ
Представительство в суде
Понятие, форма и содержание искового заявления
Статья = РАЗДЕЛ ИМУЩЕСТВА СУПРУГОВ =
Сам себе адвокат: Порядок обращения граждан в суд
Как вести себя в суде: Правила пребывания посетителей в суде определяют нормы поведения граждан
Взыскание долга по договору займа
Брачный договор
Реестр отменённых доверенностей
Как открыть ИП? Сколько стоит открыть ИП самостоятельно?
Бесплатное предоставление в собственность граждан земельных участков для индивидуального жилищного строительства
Новый порядок совершения сделок с жилой недвижимостью
ДЕПАРТАМЕНТ ТРУДА И СОЦИАЛЬНОЙ ПОДДЕРЖКИ НАСЕЛЕНИЯ ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ ПРИКАЗ от 29 июня 2012 года N 81-12
Налоги, Наследство, Право собственности на земельный участок
Налог на имущество физических лиц по новым правилам с 01.01.2015 года: Рассчитать налог на имущество поможет онлайн-калькулятор
Получать новый патент при смене арендатора по объекту, указанному в нем, не требуется
С 1 января 2015 года для налогоплательщиков - физических лиц вводится новая обязанность
Управление Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии: С   1   января   2015   года  увеличивается размер госпошлины за государственную регистрацию прав на недвижимость. Что ждет заявителей?
Разработка предложений по совершенствованию жилищного законодательства Российской Федерации
Специальная оценка условий труда вместо аттестации рабочих мест
При возведении жилого строения без права регистрации проживания имущественный налоговый вычет не предоставляется
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ: ОБ ОСОБЕННОСТЯХ ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ ПРАВ ИНОСТРАННЫХ ГРАЖДАН, ЛИЦ БЕЗ ГРАЖДАНСТВА И ИНОСТРАННЫХ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ НА НЕДВИЖИМОЕ ИМУЩЕСТВО И СДЕЛОК С НИМ
Государственная программа = Ипотека для молодой семьи = в Ярославле
Как можно использовать земельные участки?: Приказ Министерства экономического развития Российской Федерации (Минэкономразвития России) от 1 сентября 2014 г. N 540 г. Москва = Об утверждении классификатора видов разрешенного использования земельных участков=
Налоговый кодекс Российской Федерации (НК РФ) Часть вторая Раздел VIII. Федеральные налоги Глава 23.Налог на доходы физических лиц
Характеристика судебных споров, вытекающих из договоров займа
2014 : Верховный суд разъяснил, как правильно узаконить самострой
2014 - ИПОТЕКА и СТРАХОВАНИЕ: Законодательные изменения в части страхования ипотечных рисков
РДС 30-201-98. Инструкция о порядке проектирования и установления красных линий в городах и других поселениях Российской Федерации
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПЕРСОНАЛЬНЫХ ДАННЫХ: Федеральный закон от 27.07.2006 N 152-ФЗ (ред. от 23.07.2013) = О персональных данных =
ПРИКАЗ от 29 ноября 2010 г. N 583 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМЫ ТЕХНИЧЕСКОГО ПЛАНА ПОМЕЩЕНИЯ И ТРЕБОВАНИЙ К ЕГО ПОДГОТОВКЕ (иэм. от 25.02.2014 № 87)
Примерная форма договора передачи прав и обязанностей по договору аренды
Жилое строение, правовое содержание понятия
Приказ Министерства экономического развития РФ от 13 декабря 2010 г. N 628 =Об утверждении формы декларации об объекте недвижимости и требований к ее подготовке=
Федеральный закон РФ N 112-ФЗ = О личном подсобном хозяйстве = Комментарии
Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ (ред. от 28.12.2013) = О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма =
Алексей Стёпин: Основные требования к организациям по соблюдению ими законодательства РФ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. издание 11.12.2013
ПриказФМС России от 11.09.2012 г. №288 =Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной миграционной службой государственной услуги по регистрационному учету граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации=
ТИПОВОЙ ДОГОВОР уступки прав и перевода долга по договору участия вдолевом строительстве
Договор социального найма жилого помещения. Основания и порядок предоставления жилого помещения по договору социального найма.
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН = О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ ПРАВ НА НЕДВИЖИМОЕ ИМУЩЕСТВО И СДЕЛОК С НИМ= редакция 2014 года (...,от 21.12.2013 N 379-ФЗ)
Постановление Правительства РФ от 15 января 2007 г. N 9 "О порядке осуществления миграционного учета иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации" (с изменениями и дополнениями)
Письмо Департамента налоговой и таможенно-тарифной политики Минфина РФ от 6 марта 2012 г. N 03-05-06-03/16 Об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию права собственности на земельный участок, на котором размещен гараж или объект гаражного назначения
Где найти и как узнать код ОКТМО? Ярославль ОКТМО с 2014 года:Таблица соответствия кодов ОКАТО бюджетополучателей кодам ОКТМО бюджетополучателей Ярославской области
Бланки госпошлин (государственной пошлины): за Государственная регистрацию прав и сделок с недвижимостью , за предоставление сведений, содержащихся в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним.
Вопрос о возможности взыскателя самостоятельно получить сведения о счетах должника при помощи налоговой службы.
Разновидности неустойки: зачетная, штрафная, исключительная, альтернативная.
Возможность требования в судебном порядке одновременно взыскания с ответчика неустойки, предусмотренной условиями договора, и неустойки по ст. 395 ГК РФ

Федеральный закон от 30 декабря 2012 г. № 294-ФЗ О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации (законопроект О взаимном страховании гражданской ответственности лиц, привлекающих денежные средства для долевого строительства многоквартирных домов (застройщиков), за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств по договору участия в долевом строительстве )
ПРОБЛЕМЫ ПРАВОВОГО РЕЖИМА ОБЪЕКТОВ НЕЗАВЕРШЕННОГО СТРОИТЕЛЬСТВА
Гражданско-правовое регулирование объектов незавершенного строительства
Уплата госпошлины за регистрацию прав на завершенный строительством объект недвижимости после ввода его в эксплуатацию
ОСОБЕННОСТИ ГОСРЕГИСТРАЦИИ ПРАВ НА ВНОВЬ СОЗДАННЫЕ ОБЪЕКТЫ
О соотношении видов разрешенного использования земельных участков ЗУ, применяемых в документах различных периодов времени
Соглашение о сотрудничестве между Федеральной службой государственной регистрации, кадастра и картографии и Федеральной нотариальной палатой= (Заключено в г. Москве 30.12.2009 N 51) (вместе с = Протоколом о порядке взаимодействия при предоставлении нотариусом документов на государственную регистрацию прав, запросе нотариусом информации о зарегистрированных правах, запросе государственным регистратором сведений, необходимых для проведения правовой экспертизы документов и проверки законности сделки = (Подписан в г. Москве 07.05.2010 N 1), =Протоколом о проведении пилотного проекта по предоставлению нотариусами документов на государственную регистрацию прав на недвижимое имущество на основании выданных свидетельств о праве на наследство= (Подписан 24.04.2012 N 2))
12.12.2013 Отдельные вопросы информационного взаимодействия при ведении государственного кадастра недвижимости в контексте имеющейся практики и принятых поправок в законодательство о кадастре.
Денежные средства, полученные в дар от другого физлица, не облагаются НДФЛ. Минфин РФ в письме № 03-04-05/4-1406 от 18.12.2012
Изменения в порядке предоставления имущественных вычетов по НДФЛ с 1 января 2014 года - изменения, внесенные Федеральным законом от 23.07.2013г. № 212-ФЗ
Федеральный закон Российской Федерации от 23 июля 2013 г. N 212-ФЗ О внесении изменения в статью 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации
ВЕРХОВНЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (определения), КОНСТИТУЦИОННЫЙ СУД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ: Продажа доли в квартире, принудительная выплата участнику долевой собственности денежной компенсации за долю в собственности
Разъяснения Департамента инновационного развития и корпоративного управления Минэкономразвития России по вопросам определения кадастровой стоимости 15 декабря 2011 г.
Рассмотрение споров о результатах определения кадастровой стоимости
Приказ Минэкономразвития РФ от 18.03.2011 № 114 =Об утверждении Порядка определения кадастровой стоимости объектов недвижимости, в отношении которых принято решение о пересмотре результатов определения кадастровой стоимости=
Приказ Минэкономразвития России от 04.05.2012 № 263 = Об утверждении Порядка создания и работы комиссии по рассмотрению споров о результатах определения кадастровой стоимости и признании утратившим силу приказа Минэкономразвития России от 22.02.2011 № 69 = Об утверждении Типовых требований к порядку создания и работы комиссии по рассмотрению споров о результатах определения кадастровой стоимости =
Федеральный Закон от 29.07.1998 № 135-ФЗ =Об оценочной деятельности в Российской Федерации=
Росреестр ( изменения): Зарегистрировать права на недвижимость можно без предоставления кадастрового паспорта
Вступил в силу закон № 250-ФЗ: изменились процедуры и сроки предоставления государственных услуг в сфере регистрации прав и кадастрового учета недвижимости
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 24.07.2007 N 221-ФЗ (ред. от 23.07.2013 с изменениями, вступившими в силу с 01.10.2013) =О ГОСУДАРСТВЕННОМ КАДАСТРЕ НЕДВИЖИМОСТИ=
Приказ Федеральной миграционной службы (ФМС России) от 11 сентября 2012 г. N 288: Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной миграционной службой государственной услуги по регистрационному учету граждан Российской Федерации по месту пребывания и по месту жительства в пределах Российской Федерации
Вопрос о необходимости предоставления справки для вступления в брак получен ответ из МИНЮСТА России
Претензия (Проект, Шаблон/Образец) за нарушение обязательств по договору долевого участия
ФЗ: ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О НЕКОММЕРЧЕСКИХ ОРГАНИЗАЦИЯХ - Федеральный закон от 12.01.1996 N 7-ФЗ (ред. от 02.07.2013) = О некоммерческих организациях= (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.09.2013)
Федеральный закон Российской Федерации от 7 мая 2013 г. N 100-ФЗ -Сделки с недвижимостью: изменились правила регистрации. Чем это грозит продавцам и покупателям?
Федеральный закон Российской Федерации от 7 мая 2013 г. N 100-ФЗ: О внесении изменений в подразделы 4 и 5 раздела I части первой и статью 1153 части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации
СТРОИТЕЛЬНЫЕ НОРМЫ И ПРАВИЛА СНиП 31-01-2003 ЗДАНИЯ ЖИЛЫЕ МНОГОКВАРТИРНЫЕ
РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОБ ИПОТЕКЕ (ЗАЛОГЕ НЕДВИЖИМОСТИ)(ред.от от 07.05.2013 N 101-ФЗ)
Федеральный закон от 21 декабря 2004 г. N 172-ФЗ О переводе земель или земельных участков из одной категории в другую
ПРАВИТЕЛЬСТВО ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ - ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 17 марта 2011 г. N 171-п: ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ МОЛОДЫМ СЕМЬЯМ СОЦИАЛЬНЫХ ВЫПЛАТ НА ПРИОБРЕТЕНИЕ (СТРОИТЕЛЬСТВО) ЖИЛЬЯ
Проектирование мансарды согласно СНиП = Жилые здания =. Термины и определения.СНиП 2.08.01-89. Комментарий к СНиП 2.08.01-89
СП 11-106-97: ПОРЯДОК РАЗРАБОТКИ, СОГЛАСОВАНИЯ, УТВЕРЖДЕНИЯ И СОСТАВ ПРОЕКТНО-ПЛАНИРОВОЧНОЙ ДОКУМЕНТАЦИИ НА ЗАСТРОЙКУ ТЕРРИТОРИЙ САДОВОДЧЕСКИХ (ДАЧНЫХ) ОБЪЕДИНЕНИЙ ГРАЖДАН
СНиП 30-02-97: ПЛАНИРОВКА И ЗАСТРОЙКА ТЕРРИТОРИЙ САДОВОДЧЕСКИХ (ДАЧНЫХ) ОБЪЕДИНЕНИЙ ГРАЖДАН,ЗДАНИЯ И СООРУЖЕНИЯ
Внесены изменения в Федеральный Закон № 122-ФЗ = О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним =
Что в себя включает квартплата? В соответствии со статьей 154 Жилищного кодекса РФ
23.07.2013 Федеральный закон: О внесении изменения в статью 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации (об уточнении порядка предоставления имущественного налогового вычета налогоплательщикам)
Письмо Федеральной налоговой службы от 5 июня 2012 г. № ЕД-3-3/1975@ = О рассмотрении обращения = при получении доходов, полученных в порядке дарения от членов семьи и (или) близких родственников
Регистрация недвижимости: Размер государственной пошлины за регистрацию и платы за предоставление сведений из ЕГРП
Письмо ФНС России от 05.06.2012 № ЕД-3-3/1975@ по вопросу декларирования доходов, полученных в порядке дарения от членов семьи
Федеральный закон: О внесении изменения в статью 220 части второй Налогового кодекса Российской Федерации (об уточнении порядка предоставления имущественного налогового вычета налогоплательщикам)
Строительные нормы и правила СНиП 30-02-97
Ипотека и Недвижимость: Закладная как ценная бумага
Образцы документов и договоров, которые могут пригодиться для регистрации
Разъяснения вопросов, связанных с нахождением земельного участка, на котором возводится жилой дом, в залоге у банковского учреждения (Банк), предоставившего застройщику кредитные средства на его строительство. Залог в долевом строительстве при банкротстве застройщика.О залоге как способе обеспечения исполнения обязательства застройщика при долевом строительстве
СП 59.13330.2012 Доступность зданий и сооружений для маломобильных групп населения. Актуализированная редакция СНиП 35-01-2001, СП (Свод правил) от 27 декабря 2011 года №59.13330.2012
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ - ПИСЬМО: по вопросу налогообложения доходов физического лица, полученных им от продажи недвижимого имущества, находящегося в общей долевой собственности
Образцы: нотариальное согласие супруга на продажу и покупку
УФРС по Ярославль и ярославской области: Размеры государственной пошлины за совершение регистрационных действий (с 01.03.2013г.)
Порядок предварительной записи и приема по предварительной записи документов на государственную регистрацию прав на недвижимость, расположенную на территории г. Ярославля и Ярославского района
Применяемые методы расчета тарифа на подогрев воды и отопление в ТСЖ, ЖСК
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 29.12.2006 N 256-ФЗ (ред. от 28.07.2012 с изменениями, вступившими в силу с 01.01.2013) = О ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ МЕРАХ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ПОДДЕРЖКИ СЕМЕЙ, ИМЕЮЩИХ ДЕТЕЙ =
Кадастр: Типичные ошибки, допускаемые при подготовке технических планов зданий, сооружений, помещений, объектов незавершенного строительства для осуществления государственного учета объектов капитального строительства
Письмо Министерства экономического развития РФ от 30 декабря 2011 г. N 29972-ИМ/Д23
Приказ Министерства экономического развития РФ от 1 сентября 2010 г. N 403 Об утверждении формы технического плана здания и требований к его подготовке
Коммунальные платежи: Федеральная служба по тарифам. Информационное письмо от 09.04.2012 №ДС-2792/5 по вопросу функционирования = Калькулятора Коммунальных Платежей =
Информация Специалистам по Недвижимости: О налоге с продажи недвижимости для нерезидентов
Постановление Правительства Ярославской области от 27 декабря 2012 г. N 1531-п = О порядке создания и использования, в том числе на платной основе, парковок (парковочных мест), расположенных на автомоббильных дорогах общего пользования регионального или межмуниципального значения =
Приказ директора департамента социально-экономического развития города мэрии г. Ярославля от 12 февраля 2013 г. N 31= О нормативе стоимости 1 квадратного метра общей площади жилья по городу Ярославлю =
Государственная пошлина (ГОСПОШЛИНА): С 1 марта 2013 года изменилась процедура заключения сделок с недвижимостью
ФНС разрешила заявлять имущественный вычет одновременно по земле и дому на нем
Образцы договоров для Росреестра: ДАРЕНИЯ, КУПЛИ-ПРОДАЖИ, КВАРТИР, КОМНАТ, ДОМОВ, ДАЧ, ЗЕМЕЛЬНЫХ УЧАСТКОВ (шаблоны, проекты, рыба договора)
П Р И К А З Министерства юстиции Российской Федерации от 20 июля 2004 г N 126
Методическое руководство о порядке составления и заключения договоров мены недвижимости. Пример ПФ РФ
Департамент архитектуры и развития территорий города мэрии города Ярославля: Выдача градостроительного плана земельного участка по обращению физического или юридического лица
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е от 12 декабря 2007 г. N 862 О Правилах направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий
Федеральный закон от 30.12.2012 N 294-ФЗ = О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации=
ПАСПОРТ ПРОЕКТА ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА N 47538-6, ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА, Комментарий к проекту изменений Гражданского кодекса Российской Федерации(30.12.2012 - законопроект N 47538-6/1 подписан Президентом РФ (N 302-ФЗ)
Правительство поддержало изменения в Гражданский кодекс о жилищных правах несовершеннолетних
ПИСЬМО: В связи с вступлением в силу с 1 марта 2013 года Федерального закона от 30 декабря 2012 года N 302-ФЗ О внесении изменений в главы 1, 2, 3 и 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации
Федеральный закон: № 302-ФЗ ( 30.12.2012 ). О внесении изменений в главы 1, 2, 3 и 4 части первой Гражданского кодекса Российской Федерации
МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО СОВЕРШЕНИЮ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ НОТАРИУСАМИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Приказ Минюста РФ от 27 декабря 2007 г: Об утверждении Инструкции о порядке совершения нотариальных действий главами местных администраций поселений и муниципальных районов и специально уполномоченными должностными лицами местного самоуправления поселений и муниципальных районов
Гражданское дело о признании незаконным отказа в выдаче разрешения на реконструкцию квартиры: Получение разрешения на работы после выполнения реконструкции
СПРАВКА о практике гражданских дел по спорам о самовольном строительстве, реконструкции и перепланировке жилых помещений.
Постановление № 883 от 07.04.2011 О мерах по исключению самовольных переустройств и (или) перепланировок жилых помещений в городе Ярославле
Судебная практика: Сохранение помещения в перепланированном состоянии - Пристройка балкона
Решение о признании права пользования жилым помещением на условиях договора социального найма и возложении обязанности заключить договор социального найма с правом последующей приватизации.
Решение по иску о сохранении нежилого помещения в перепланированном виде
Решение суда о сохранении жилого помещения в перепланированном и переустроенном состоянии (разделение квартиры на две квартиры)
ИНФОРМАЦИЯ об исках о сохранении квартиры в перепланированном состоянии
Имущественный налоговый вычет при приобретении имущества
ФЗ =О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ В СВЯЗИ С СОВЕРШЕНСТВОВАНИЕМ ПРИНЦИПОВ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ЦЕН ДЛЯ ЦЕЛЕЙ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ=
Ярославль: Изменения в Правила землепользования и застройки города Ярославля в редакции решения муниципалитета города Ярославля от 11.10.2012 № 737
СНиП 3.01.04-87: Приемка в эксплуатацию законченных строительством объектов. Основные положения
РЕШЕНИЕ от 6 апреля 2006 г. N 226 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ГЕНЕРАЛЬНОГО ПЛАНА ГОРОДА ЯРОСЛАВЛЯ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 6 июня 2005 г. N 790 О ВРЕМЕННОМ ПОРЯДКЕ ПРИЕМА В ЭКСПЛУАТАЦИЮ ЗАКОНЧЕННЫХ СТРОИТЕЛЬСТВОМ ОБЪЕКТОВ НЕДВИЖИМОСТИ НА ТЕРРИТОРИИ ЯРОСЛАВСКОГО МУНИЦИПАЛЬНОГО ОКРУГА
ПОСТАНОВЛЕНИЕ мэра г. Ярославля от 20.07.2005 N 3314 (ред. от 15.02.2007) "О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЕРЕУСТРОЙСТВА И (ИЛИ) ПЕРЕПЛАНИРОВКИ НЕЖИЛЫХ ПОМЕЩЕНИЙ" (вместе с "ПОЛОЖЕНИЕМ О ПОРЯДКЕ ПРОВЕДЕНИЯ ПЕРЕУСТРОЙСТВА И (ИЛИ) ПЕРЕПЛАНИРОВКИ НЕЖИЛЫХ ПОМЕЩЕНИЙ")
Ярославская область. № 47-з от 08.11.2012 . З а к о н О введении на территории Ярославской области патентной системы налогообложения.
Федеральный закон 94-ФЗ от 26.06.2012 года .О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации
Справка о составе семьи (форма 9 - бланк / образец)
2012:ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УЧЕТ ОБЪЕКТОВ НЕДВИЖИМОСТИ В ПЕРЕХОДНЫЙ ПЕРИОД ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА = О ГОСУДАРСТВЕННОМ КАДАСТРЕ НЕДВИЖИМОСТИ =
Государственная регистрация - ЕГРП: Виды информации. Выдача копий. Основания для отказа
Новые изменения в порядок жилищного обеспечения военнослужащих
Земля, Земельные участки - Ведение государственного кадастра недвижимости. Историческая справка и современное состояние
Управления Росреестра по городу Ярославлю и Ярославской области: Список территориально отделов и подведомственных организаций ( регион Ярославская область)
Органы Опеки и Попечительства Ярославль: Перечень документов, необходимых для оформления разрешений органов опеки и попечительства в связи с оформлением договора купли-продажи, мены
СНиП 35-01-2001: ДОСТУПНОСТЬ ЗДАНИЙ И СООРУЖЕНИЙ ДЛЯ МАЛОМОБИЛЬНЫХ ГРУПП НАСЕЛЕНИЯ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ЯО: Об утверждении региональных нормативов градостроительного проектирования Ярославской области
ЗЕМЛИ ЖИЛОЙ ЗАСТРОЙКИ НАСЕЛЕННЫХ ПУНКТОВ: ЦЕЛЕВОЕ НАЗНАЧЕНИЕ И РАЗРЕШЕННОЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ
Оформление недвижимости: Документы, удостоверяющие личность заявителя
МЭРИЯ ГОРОДА ЯРОСЛАВЛЯ - ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 4 декабря 2009 г. N 4198 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ МУНИЦИПАЛЬНОЙ УСЛУГИ ПО ВЫДАЧЕ ГРАДОСТРОИТЕЛЬНОГО ПЛАНА ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА ПО ОБРАЩЕНИЮ ГРАЖДАНИНА
Учебная литература по праву: Семейное право
Государственная регистрация: гос. регистрация аренды (договора аренды) объекта нежилого назначения.
Росреестр 2012:Территориальные отделы Управления
Ярославль: ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 29 октября 2009 г. N 3737 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ МУНИЦИПАЛЬНОЙ УСЛУГИ ПО ПЕРЕВОДУ ЖИЛЫХ ПОМЕЩЕНИЙ В НЕЖИЛЫЕ ПОМЕЩЕНИЯ И НЕЖИЛЫХ ПОМЕЩЕНИЙ В ЖИЛЫЕ ПОМЕЩЕНИЯ
СРО: Российское общество оценщиков, список лиц - реестр оценщиков
Правила направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий
Росреестр изменяет сроки регистрации недвижимости 2012: Изменения регламента
Проектировка отдельного входа: Государственная комиссия по приемке и сдаче в эксплуатацию готовых городских объектов при согласовании с официальными представителями от общественных организаций инвалидов и меры, обеспечивающие удовлетворение минимальных потребностей инвалидов
Государственная пошлина: Виды регистрационных действий и Размеры государственной пошлины
Прием заявлений, документов, а также признание молодых семей участниками долгосрочной целевой Программы = Обеспечение жильем молодых семей в городе Ярославле =
Департамент архитектуры и развития территорий города мэрии города Ярославля: Выдача разрешений на строительство
Выдача разрешений на установку рекламных конструкций на территории Ярославля и ЯО, аннулирование таких разрешений, выдача предписаний о демонтаже самовольно установленных вновь рекламных конструкций
Выдача в порядке и на основаниях, которые установлены законодательством Российской Федерации, разрешений и заданий на проведение работ по сохранению объектов культурного наследия федерального значения, перечень которых установлен Правительством Российской Федерации
Оформление недвижимости.Приватизация: Бесплатная передача в собственность граждан занимаемых ими жилых помещений муниципального жилищного фонда (приватизация)
Перевод жилых помещений в нежилые помещения и нежилых помещений в жилые помещения
Выдача документов о согласовании перепланировки объекта капитального строительства
Форма заявления о переустройстве и (или) перепланировке жилого помещения
законы РФ: КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ
Шаблон БТИ для Росреестра: Форма кадастрового паспорта здания, сооружения, объекта незавершенного строительства
Постановление Правительства РФ = О предоставлении коммунальных услуг собственникам и пользователям помещений в многоквартирных домах и жилых домов =
ЗАКОН РФ = О ПРИВАТИЗАЦИИ ЖИЛИЩНОГО ФОНДА В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ = ( действующая редакция на 22.06.2012)
Госпошлина: Размеры платы за предоставление сведений, содержащихся в ЕГРП и реквизиты для оплаты. Порядок получения сведений ЕГРП.
Ярославль: ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 9 июля 2010 г. N 2773 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ ОБ УТВЕРЖДЕНИИ АДМИНИСТРАТИВНОГО РЕГЛАМЕНТА ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ МУНИЦИПАЛЬНОЙ УСЛУГИ ПО СОГЛАСОВАНИЮ ПЕРЕУСТРОЙСТВА И (ИЛИ) ПЕРЕПЛАНИРОВКИ ЖИЛЫХ ПОМЕЩЕНИЙ
Ненадлежащее использование земельного участка как основание привлечение к административной ответственности
О разрешенном использовании образуемых земельных участков
ФЗ-66:ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О САДОВОДЧЕСКИХ, ОГОРОДНИЧЕСКИХ И ДАЧНЫХ НЕКОММЕРЧЕСКИХ ОБЪЕДИНЕНИЯХ ГРАЖДАН
ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ НЕЖИЛОГО ПОМЕЩЕНИЯ (пример, форма, образец договора)
Вносится Правительством Российской Федерации в Земельный кодекс Российской Федерации (Собрание законодательства Российской Федерации)
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПЕРЕВОДЕ ЗЕМЕЛЬ ИЛИ ЗЕМЕЛЬНЫХ УЧАСТКОВ
Правила землепользования из застройки города Ярославля
Государственная кадастровая оценка земели и Земельный налог
Росреестр - бланки заявлений: Бланк заявления на возврат госпошлины
Особенности государственной регистрации договора аренды нежилых помещений
КАДАСТРОВАЯ ОЦЕНКА ЗЕМЕЛЬ ЯРОСЛАВСКОЙ ОБЛАСТИ: Сколько стоит земельный участок?
Аренда нежилых помещений: Договор аренды недвижимого имущества (бланк-образец) для государственной регистрации договора аренды
ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 26 апреля 2011 г. N 1073 О ДОЛГОСРОЧНОЙ ЦЕЛЕВОЙ ПРОГРАММЕ
2012: ЗЕМЕЛЬНЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Перечень документов: Регистрация права собственности на незавершенный строительством объект
2012 год:ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (часть 4)
2012 год:ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (часть 3)
2012 год:ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (часть 2)
2012 год:ГРАЖДАНСКИЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ (часть 1)
Опека и попечительство: Опека - одна из форм семейного воспитания
Юриспруденция: Комментарий к арбитражной практике по сделкам с недвижимостью
Официальный сайт: Недвижмость, Право, Регистрация - Официальные сайты РФ
Основания для приостановления и для отказа в государственной регистрации прав
Кодексы РФ 2012: Градостроительный кодекс Российской Федерации
Регистрация права: Ограничение (обременение) прав на недвижимое имущество
ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, НЕОБХОДИМЫХ ДЛЯ РЕГИСТРАЦИИ ДОГОВОРА УСТУПКИ ПРАВ ТРЕБОВАНИЙ ПО ДОГОВОРУ УЧАСТИЯ В ДОЛЕВОМ СТРОИТЕЛЬСТВЕ
Росреестр: Готовность документов - Информация о готовности документов в УФРС
Порядок описания местоположения границ зон с особыми условиями использования территории
ВАС: О некоторых вопросах разрешения споров, возникающих из договоров по поводу недвижимости, которая будет создана или приобретена в будущем
Сделки с недвижимостью - что нужно знать о государственной регистрации
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ: Особое производство
Порядок оформления прав на имущество в порядке приобретательной давности
Историческая справка по праву: Государственная регистрация прав на недвижимое имущество и сделок с ним
Регистрация прав по упрощенному порядку
Суд: Разъяснения. Жилищное право
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 25.06.2002 N 73-ФЗ (ред. от 30.11.2011)
ПЕРЕЧЕНЬ ОБЪЕКТОВ МУНИЦИПАЛЬНОГО ЖИЛИЩНОГО ФОНДА ГОРОДА ЯРОСЛАВЛЯ
Ипотека 2012: Порядок регистрации ипотеки будет изменен.
Кадастровый учет и кадастровая оценка недвижимости: Технический учет БТИ уходит в прошлое
О содержании ходатайства о переводе земельного участка сельскохозяйственного назначения в земли других категорий и составе документов, прилагаемых к нему
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН: О НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ (БАНКРОТСТВЕ)
Росреестр, СРО: Кто такой арбитражный управляющий?
Ипотека: ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН ОБ ИПОТЕКЕ (ЗАЛОГЕ НЕДВИЖИМОСТИ)
Сделки: Порядок проведения государственной регистрации
Договор купли-продажи недвижимого имущества и его государственная регистрация.
Кадастровый учет объектов недвижимости
Оформление наследства: Наследование по закону
Налоги юридических лиц: Упрощенная система налогообложения, Единый налог на вмененный доход для отдельных видов деятельности, Налог на прибыль организаций, Транспортный налог для организаций, Земельный налог для организаций
Примерные перечни правоустанавливающих документов прав на объекты, приобретенные на торгах в порядке реализации арестованного и конфискованного недвижимого имущества
Государственная пошлина: Размеры государственной пошлины за совершение регистрационных действий
Образец:ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ (между юридическим лицом и физическим)
Образец: Договор о перенайме
Образец: Договор купли-продажи садового домика и земельного участка
Образец: ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ КВАРТИРЫ с рассрочкой платежа
ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ ЖИЛОГО ДОМА С ИПОЛЬЗОВАНИЕМ СРЕДСТВ МАТЕРИНСКОГО (СЕМЕЙНОГО) КАПИТАЛА
Образец: ДОГОВОР КУПЛИ-ПРОДАЖИ ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА
Образец: Договор купли-продажи гаража и земельного участка
Образец: Договор купли - продажи КВАРТИРЫ ( ПО ДОВЕРЕННОСТИ)
Образец: ДОГОВОР ДАРЕНИЯ КВАРТИРЫ
Образец: ДОГОВОР ДАРЕНИЯ ЗЕМЕЛЬНОГО УЧАСТКА
Образец: Договор дарения недвижимости
Образец: Договор купли - продажи квартиры с использованием средств материнского (семейного капитала)
Росреестр: Перечни документов, необходимых для государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним
Судья в гражданском процессе - Настольная книга судьи по гражданским делам
Постановление Правительства Ярославской области от 24.12.2007 № 701-а = О содержании ходатайства о переводе земельного участка сельскохозяйственного назначения в земли других категорий и составе документов, прилагаемых к нему =
Росреестр:График приема граждан начальниками отделов Управления
Росреестр:Отделы аппарата Управления, Отделы и контакты
Росреестр:Территориальные отделы Управления, график работы, начальник отдела, личный прием
Жилищный кодекс Российской Федерации (с комментарием) (с изменениями на 6 декабря 2011 года)
Росреестр: Территориальные отделы Управления Росреестра по Ярославской области
Органы Опеки и Попечительства:Права членов семьи собственников жилого помещения
ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 14 ноября 2001 г. N 3430 ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОРЯДКА ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ С ЗАКАЗЧИКАМИ (ЗАСТРОЙЩИКАМИ) И ИНВЕСТОРАМИ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИМИ СТРОИТЕЛЬСТВО И РЕКОНСТРУКЦИЮ ОБЪЕКТОВ НА ТЕРРИТОРИИ Г. ЯРОСЛАВЛЯ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ мэра г. Ярославля от 10.02.1993 N 187 О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ В ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ФОРМИРОВАНИЯ ПРОГРАММЫ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ СТРОИТЕЛЬСТВА ОБЪЕКТОВ ЖИЛЬЯ И СОЦИАЛЬНОЙ СФЕРЫ В ГОРОДЕ ЯРОСЛАВЛЕ
Примерный перечень документов для государственной регистрации прав на объекты недвижимого имущества, приобретаемые за счет кредитных средств, договора ипотеки, закладная
Полный перечень документов для регистрации Договора купли-продажи комнаты в коммуналной квартире
Договор купли-продажи ( Образец, Пример, Шаблон, Рыба) на квартиру, комнату, долю в квартире
Госпошлина - Размеры гос пошлины за государственную регистрацию наиболее распространенных видов прав и сделок
Бесплатное предоставление в собственность граждан земельных участков, находящихся в собственности Ярославской области, для индивидуального жилищного строительства
О внесении изменений в Закон Ярославской области О бесплатном предоставлении в собственность граждан земельных участков
Договор купли-продажи ( Образец, Пример, Шаблон, Рыба) на гараж, нежилое помещение
Схема размещения специалистов и отделов в здании Управления по адресу: пр-т Толбухина, 64а, ул. Б. Октябрьская,102,ул. Пушкина, 14а
График работы с заявителями в территориальных отделах в муниципальных образованиях
График работы с заявителями в г. Ярославле (Дзержинский, Заволжский, Ленинский, Фрунзенский, Кировский, Красноперекопский отделы Управления Росреестра по Ярославской области). прием-выдача документов, выдача информации из ЕГРП
Графики работы с заявителями. График личного приема граждан начальниками отделов Управления в г. Ярославле
Перечни документов, необходимых для государственной регистрации права. Государственная регистрация прав на недвижимое имущество и сделок с ним
Основы законодательства Российской Федерации о нотариате
Информация, выдаваемая из ЕГРП в УФРС - Управление Росреестра по Ярославской области
Методические рекомендации по включению земельных участков в границы населенных пунктов
Постановление от 17 ноября 2010 г. №927 Об отдельных вопросах осуществления опеки и попечительства в отношении совершеннолетних недееспособных или не полностью дееспособных граждан
Федеральный закон от 24.04.2008 N 48-ФЗ =Об опеке и попечительстве=
Застройщики Ярославля: Заполнение и предоставлению ежеквартальной отчетности застройщиков об осуществлении деятельности, связанной с привлечением денежных средств участников долевого строительства
Административный регламент рассмотрения обращений граждан в Правительстве Ярославской области, утверждённое постановлением Губернатора области от 19.06.2008 № 453 =Об Административном регламенте рассмотрения обращений граждан в Правительстве Ярославской области=
Сроки исполнения государственной функции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним
ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН РИЭЛТОРСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ Об утверждении административного регламента предоставления муниципальной услуги по выдаче разрешений на строительство
НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ часть2 (ред. от 28.09.2010). Глава 26. НАЛОГ НА ДОБЫЧУ ПОЛЕЗНЫХ ИСКОПАЕМЫХ Раздел IX. РЕГИОНАЛЬНЫЕ НАЛОГИ И СБОРЫ Глава 27. НАЛОГ С ПРОДАЖ Глава 28. ТРАНСПОРТНЫЙ НАЛОГ
НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ часть2 (ред. от 28.09.2010). Глава 23. НАЛОГ НА ДОХОДЫ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ Глава 24. ЕДИНЫЙ СОЦИАЛЬНЫЙ НАЛОГ Глава 25. НАЛОГ НА ПРИБЫЛЬ ОРГАНИЗАЦИЙ
НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ часть2 (ред. от 28.09.2010). Глава Раздел VIII. ФЕДЕРАЛЬНЫЕ НАЛОГИ. Глава 21. НАЛОГ НА ДОБАВЛЕННУЮ СТОИМОСТЬ. Глава 22. АКЦИЗЫ.
НАЛОГОВЫЙ КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ часть1(ред. от 28.09.2010)Раздел I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ. Глава 1. ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО О НАЛОГАХ И СБОРАХ И ИНЫЕ НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ О НАЛОГАХ И СБОРАХ. Глава 2. СИСТЕМА НАЛОГОВ И СБОРОВ В РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ.Раздел II. НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКИ И ПЛАТЕЛЬЩИКИ СБОРОВ. НАЛОГОВЫЕ АГЕНТЫ. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В НАЛОГОВЫХ ПРАВООТНОШЕНИЯХ. Глава 3. НАЛОГОПЛАТЕЛЬЩИКИ И ПЛАТЕЛЬЩИКИ СБОРОВ. НАЛОГОВЫЕ АГЕНТЫ. Глава 4. ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО В ОТНОШЕНИЯХ, РЕГУЛИРУЕМЫХ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ О НАЛОГАХ И СБОРАХ.Раздел III. НАЛОГОВЫЕ ОРГАНЫ. ТАМОЖЕННЫЕ ОРГАНЫ. ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНЫ. ОРГАНЫ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ.ОТВЕТСТВЕННОСТЬ НАЛОГОВЫХ ОРГАНОВ, ТАМОЖЕННЫХ ОРГАНОВ,ОРГАНОВ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ, ИХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ. Глава 5. НАЛОГОВЫЕ ОРГАНЫ. ТАМОЖЕННЫЕ ОРГАНЫ. ФИНАНСОВЫЕ ОРГАНЫ. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ НАЛОГОВЫХ ОРГАНОВ, ТАМОЖЕННЫХ ОРГАНОВ, ИХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ. Глава 6. ОРГАНЫ ВНУТРЕННИХ ДЕЛ.Раздел IV. ОБЩИЕ ПРАВИЛА ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАННОСТИ ПО УПЛАТЕ НАЛОГОВ И СБОРОВ. Глава 7. ОБЪЕКТЫ НАЛОГООБЛОЖЕНИЯ. Глава 8. ИСПОЛНЕНИЕ ОБЯЗАННОСТИ ПО УПЛАТЕ НАЛОГОВ И СБОРОВ. Глава 9. ИЗМЕНЕНИЕ СРОКА УПЛАТЫ НАЛОГА И СБОРА, А ТАКЖЕ ПЕНИ И ШТРАФА. Глава 10. ТРЕБОВАНИЕ ОБ УПЛАТЕ НАЛОГОВ И СБОРОВ. Глава 11. СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАННОСТЕЙ ПО УПЛАТЕ НАЛОГОВ И СБОРОВ. Глава 12. ЗАЧЕТ И ВОЗВРАТ ИЗЛИШНЕ УПЛАЧЕННЫХ ИЛИ ИЗЛИШНЕ ВЗЫСКАННЫХ СУММ.Раздел V. НАЛОГОВАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ И НАЛОГОВЫЙ КОНТРОЛЬ. Глава 13. НАЛОГОВАЯ ДЕКЛАРАЦИЯ. Глава 14. НАЛОГОВЫЙ КОНТРОЛЬ.Раздел VI. НАЛОГОВЫЕ ПРАВОНАРУШЕНИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИХ СОВЕРШЕНИЕ. Глава 15. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА СОВЕРШЕНИЕ НАЛОГОВЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЙ. Глава 16. ВИДЫ НАЛОГОВЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЙ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИХ СОВЕРШЕНИЕ. Глава 17. ИЗДЕРЖКИ, СВЯЗАННЫЕ С ОСУЩЕСТВЛЕНИЕМ НАЛОГОВОГО КОНТРОЛЯ. Глава 18. ВИДЫ НАРУШЕНИЙ БАНКОМ ОБЯЗАННОСТЕЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ О НАЛОГАХ И СБОРАХ, И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ИХ СОВЕРШЕНИЕ.Раздел VII. ОБЖАЛОВАНИЕ АКТОВ НАЛОГОВЫХ ОРГАНОВ И ДЕЙСТВИЙ ИЛИ БЕЗДЕЙСТВИЯ ИХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ. Глава 19. ПОРЯДОК ОБЖАЛОВАНИЯ АКТОВ НАЛОГОВЫХ ОРГАНОВ И ДЕЙСТВИЙ ИЛИ БЕЗДЕЙСТВИЯ ИХ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ. Глава 20. РАССМОТРЕНИЕ ЖАЛОБЫ И ПРИНЯТИЕ РЕШЕНИЯ ПО НЕЙ.
Федеральный закон от 21 июля 1997г. №122-ФЗ О государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним.(по состоянию на июнь 2010 г.)
Федеральный закон Российской Федерации от 30 декабря 2004 г. N 214-ФЗ Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации
Постановление: Городская целевая программа Переселение граждан, проживающих на территории города, из непригодного для проживания жилищного фонда в 2006-2010 годах в Ярославле
Справочник по законодательству: Недвижимость оформление, узаконение, право
      Недвижимость: Покупка / Продажа / Аренда / Сдать / Снять / Консультации / АН ИНФО
Сохранить информацию себе или отправить Ваше объявление в соц.сети можно просто нажав кнопки:

Алексей Стёпин: Основные требования к организациям по соблюдению ими законодательства РФ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Цитата:"...В связи с принятием и вступлением в законную силу Федерального закона от 28.12.2013 № 403-ФЗ и Постановления Правительства РФ от 19.03.2014 № 209 мною проведена работа по обновлению сведений, опубликованных ранее в книге «ОСНОВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ОРГАНИЗАЦИЯМ ПО СОБЛЮДЕНИЮ ИМИ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА РФ О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЁМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА»...."

Книга актуализирована с учётом вышеуказанных документов.

ПО данной ссылке можно ознакомиться с книгой Алексея Стёпина по ПОД/ФТ. >>


Книга по ПОДФТ - 5.0 >>
11.12.2013

Издание четвёртое, дополненное с учётом изменений, внесённых Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ и Приказом Росфинмониторинга от 23.08.2013 г. № 231

Учебно-методическое пособие при изучении организациями требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

Допустимые сокращения
ПОД/ФТ – противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма,
ПВК – Правила внутреннего контроля.

Основные требования, предъявляемые к организациям, в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма Организации обязаны:

  • встать на учёт в Управлении Росфинмониторинга в федеральном округе, на территории которого расположена организация (для тех организаций, у которых надзорный орган в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма – Росфинмониторинг),

  • своевременно информировать Управление Росфинмониторинга в своём федеральном округе об изменениях сведений, содержащихся в Карте постановке на учёт,

  • разработать Правила внутреннего контроля и своевременно утверждать новую редакцию Правил каждый раз в случае вступления в законную силу изменений в нормативно-правовые акты в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также в случае вступления в законную силу новых нормативно-правовых актов в вышеуказанной сфере,

  • осуществлять деятельность в сфере ПОД/ФТ в соответствии со своими Правилами внутреннего контроля,

  • назначить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение вышеуказанных Правил (указанное специальное должностное лицо должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 г. № 715),

  • проводить идентификацию лиц, находящихся на обслуживании (клиентов), а также представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев, фиксировать все данные о клиентах и иных лицах (в соответствии со ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, ст. 7.3 данного закона, Приказом Росфинмониторинга от 17.02.2011 г. №59, а также Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ),

  • проводить сверку своих клиентов с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности и терроризму,

  • направлять лиц, указанных в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203, на обучение в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний),

  • проводить внутренние инструктажи сотрудникам организации и фиксировать их документально,

  • отслеживать и своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг по операциям, подлежащим обязательному контролю (согласно определённому перечню таких операций, изложенных в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ),

  • отслеживать и своевременно направлять сведения в Росфинмониторинг по необычным сделкам - сомнительным операциям (критерии и признаки таких операций определены Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. № 103),

  • хранить документы по сведениям и информации, определёнными Федеральным законом от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Постановка организаций на учёт в Росфинмониторинге

В соответствии с Постановлением Правительства РФ от 18.01.2003г. №28 следующие организации должны встать на учёт в Межрегиональных управлениях Росфинмониторинга:

  • лизинговые компании,

  • ломбарды,

  • компании, организующие и проводящие лотереи, букмекерские компании, казино,

  • организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (то есть, агентства недвижимости), в том числе индивидуальные предприниматели, оказывающие такие услуги (в соответствии с Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ),

  • факторинговые компании,

  • операторы по приёму платежей.

Таким организациям в течении 30-ти дней с момента их государственной регистрации в налоговом органе необходимо направить по почте (вместе с заявлением, составленным в произвольной форме) заказным письмом с уведомлением о вручении в своё Межрегиональное управление Росфинмониторинга либо представить нарочно Карту постановки на учёт по специальной форме 2-КПУ (подлинность подписи руководителя в Карте заверяется нотариально). Образец указанной выше Карты Вы найдёте в Приказе Росфинмониторинга от 30.11.2005 № 164.

Следует учитывать, что о постановке на учёт организацию никто не обязан уведомлять. То есть действует так называемый «принцип одного окна».
Несвоевременная постановка на учёт (или непостановка) образует состав административного правонарушения в соответствии с частью 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Межрегиональное управление Росфинмониторинга в Вашем федеральном округе в течении 10-ти дней с момента получения рассматривает Карту постановки на учёт формы 2-КПУ и направляет в организацию Уведомление о постановке на учёт либо об отказе в такой постановке.


Основаниями для отказа могут являться:

  • не все данные в Карте 2-КПУ заполнены,

  • подлинность подписи руководителя в Карте не заверена нотариально,

  • организация по мнению сотрудников Межрегионального управления Росфинмониторинга не является поднадзорной, то есть не относится к организациям, определённым ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма".

В случае если организация поднадзорна и получает Уведомление об отказе в постановке на учёт в связи с неполными данными в Карте либо отсутствия штампа нотариуса, то в течении 5-ти дней с момента получения Уведомления об отказе (либо иной даты, указанной в Уведомлении) вносятся изменения в Карту и направляются повторно.

После постановки организации на учёт она получает письменное Уведомление, составленное на бланке Межрегионального управления Росфинмониторинга и за подписью руководителя этого управления либо его заместителя, в котором указаны учётный номер в Росфинмониторинге и код доступа к Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (данный Перечень более известен как: Перечень экстремистов).

В случае изменения сведений, указанных в Карте постановки на учёт необходимо не позднее 5-ти рабочих дней представить изменённую Карту в своё Управление Росфинмониторинга для информирования. При этом, нотариально подлинность подписи руководителя заверяется только в тех случаях, когда меняется сам руководитель.

Датой внесения изменений (не позднее 5-ти рабочих дней после которой необходимо представить изменённую Карту 2-КПУ) считается дата регистрации налоговым органом этих изменений.

Датой изменений, связанных с паспортными данными или адресом государственной регистрации руководителя организации или специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля, будет являться дата регистрации этих изменений.

Датой изменения личности специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля, является дата Приказа руководителя о назначении нового сотрудника таким лицом.

Для снятия с учета в Росфинмониторинге организации необходимо исключить из Устава ОКВЭДы, которые могут иметь отношение к видам деятельности, поднадзорным Росфинмониторингу (например, Финансовая аренда (лизинг), Оказание посреднических услуг при купле-продаже недвижимого имущества и т.д.), далее в произвольной форме составляете заявление о снятии с учёта и направляете это заявление заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу Вашего Межрегионального управления Росфинмониторинга. И по почте получаете от них уведомление о снятии Вашей организации с учёта в Росфинмониторинге.

Все вышеуказанные организации, как я уже писал, поднадзорны непосредственно Росфинмониторингу, поскольку не имеют иных надзорных органов.

Но помимо перечисленных видов деятельности требования законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма обязаны также соблюдать иные организации, не поднадзорные Росфинмониторингу, и имеющие свои надзорные органы.

У кредитных организаций надзорным органом является Банк России.

У следующих видов организаций надзорным органом является Федеральная служба по финансовым рынкам (далее – ФСФР):

  • страховые компании,

  • профессиональные участники рынка ценных бумаг,

  • управляющие компании и компании, осуществляющие управление негосударственными пенсионными фондами,

  • кредитные потребительские кооперативы,

  • микрофинансовые организации.

У организаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (то есть, ювелирных производств, ювелирных магазинов, организаций, использующих в своей деятельности драгоценные металлы и т.д.) надзорным органом является Пробирная палата России.

Для организаций федеральной почтовой связи надзорный орган – Роскомнадзор.

Кроме того, Федеральный закон от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ определил следующие организации как новых субъектов ПОД/ФТ:

  • сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы;

  • общества взаимного страхования;

  • страховые брокеры;

  • негосударственные пенсионные фонды, имеющие лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

  • операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи,

  • а также: индивидуальные предприниматели, являющиеся страховыми брокерами, индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Правила внутреннего контроля
Все вышеуказанные организации обязаны разрабатывать Правила внутреннего контроля.

Правила внутреннего контроля разрабатываются и утверждаются руководителями организаций в течение 1 месяца с даты их государственной регистрации.

На сегодняшний день (8 сентября 2013 г.) Правила должны разрабатываться на основании требований, изложенных в Постановлении Правительства РФ от 30 июня 2012 года № 667 (вступило в законную силу 17.07.2012).

Согласно этому Постановлению организации обязаны в течении месяца с даты вступления вышеуказанного документа в законную силу (то есть, до 17 августа 2012 года) привести свои Правила внутреннего контроля в соответствие с требованиями данного Постановления Правительства.

Кроме того, в Правилах появилась новая программа, которая определяет организационные основы осуществления внутреннего контроля в организации, по-другому — программа организации внутреннего контроля.

Иные программы в Правилах внутреннего контроля расписаны детальней, чем ранее – скорректированы, дополнены.

Подробнее указано, какие именно документы по внутреннему контролю в сфере ПОД/ФТ подлежат хранению не менее пяти лет.

Изложены требования к внутренним сообщениям по операциям, подлежащим обязательному контролю, и по необычным (сомнительным) сделкам.

В программе осуществления проверок внутреннего контроля определена периодичность проведения таких проверок – не реже, чем раз в полгода.

Создание структурного подразделения по ПОД/ФТ теперь носит рекомендательный характер (в отличии от Распоряжения Правительства РФ от 10.06.2010 г. № 967-р, которым было определено обязательное создание такого подразделения).

Правила внутреннего контроля (далее – ПВК) должны соответствовать всем требованиям законодательства о ПОД/ФТ. В случае внесения изменений в это законодательство либо принятия новых нормативно-правовых актов необходимо разрабатывать новую редакцию Правил, учитывающую все изменения. Прямо такая обязанность не прописана (исключение составляет вышеупомянутое Постановление Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667), однако, если Росфинмониторинг и иные надзорные органы в ходе проводимых проверок устанавливают хоть малейшее несоответствие ПВК законодательству, то в Акте проверке фиксируют это как нарушение, так и указывая, что ПВК не соответствуют законодательству РФ о ПОД/ФТ, поскольку были разработаны, к примеру, в 2010 г. или в 2011 г., то есть не учитывают изменений, внесённых за такой-то период (указывается), что свидетельствует о непринятии организацией внутренних организационных мер в целях ПОД/ФТ. Соответственно, ПВК не учитывающие этих изменений, не могут обеспечить организацию надлежащей работы в этой сфере.

Учитывая, что ПВК направлены на создание условий для подобающего исполнения законодательства о ПОД/ФТ, то они должны приводиться в соответствие с изменениями и неукоснительно соблюдаться организациями. Также необходимо учесть, что постановка на учёт в Росфинмониторинге и разработка, а также утверждение руководителем организации Правил внутреннего контроля друг с другом не связаны!!!

Некоторые представители организаций полагают, что сначала необходимо поставить на учет организацию в Росфинмониторинге, а после получения Уведомления о постановке на учет разработать Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Это ошибочное мнение, поскольку нарушение сроков постановки на учёт в Росфинмониторинге и нарушение сроков разработки Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации... могут повлечь за собой административные санкции в соответствии со ст. 15.27 КоАП РФ.

Вопрос: Какие именно изменения законодательства о ПОД/ФТ за прошедшие годы необходимо учитывать при разработке новых редакций Правил внутреннего контроля?
Ответ: если смотреть, например, начиная с 2009 года, то к таким изменениям законодательства следует отнести принятие и вступление в законную силу следующих документов:

  • Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008г. № 256 (в настоящее время является недействующим),

  • Приказ Росфинмониторинга от 08.05.2009г. № 103,

  • Приказ Росфинмониторинга от 05.10.2009 г. № 245,

  • Распоряжение Правительства РФ от 10.06.2010 г. N 967-р (в настоящее время является недействующим),

  • Приказ Росфинмониторинга от 11.08.2010г. № 213,

  • Приказ Росфинмониторинга от 03.08.2010г. № 203,

  • Федеральный закон от 27.07.2010г. № 197-ФЗ,

  • Федеральный закон от 23.07.2010г. № 176-ФЗ,

  • Приказ Росфинмониторинга от 17.02.2011г. № 59,

  • Федеральный закон от 08.11.2011 г. № 308-ФЗ,

  • Приказ Росфинмониторинга от 14.02.2012 г. № 43,

  • Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 г. № 667,

  • Федеральный закон от 20.07.2012 г. № 121-ФЗ,

  • Федеральный закон от 03.12.2012 г. № 231-ФЗ,

  • Федеральный закон от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ,

  • Приказ Росфинмониторинга от 23.08.2013 г. № 231.

Вопрос: должен ли я указывать в Правилах внутреннего контроля все критерии и признаки необычных сделок, в т. ч. касаемо деятельности, например, ломбардов, банков, т.е. признаков, нехарактерных для деятельности нашей организации?
Ответ: Указываете только те критерии и признаки, которые в той или иной мере относятся или могут относиться к Вашей деятельности.

Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК.

Руководитель организации назначает своим приказом специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК (ответственного сотрудника за соблюдением Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ и ПВК), из числа специалистов организации.

К специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение Правил внутреннего контроля (далее - ответственное лицо) в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 05.12.2005 г. № 715 предъявляются следующие квалификационные требования:
наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", подтвержденного в установленном порядке (подтверждается копией диплома о получении соответствующего образования), а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (подтверждается приказом о назначении на такую должность либо записью в трудовой книжке)
и прохождение обучения в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.

В целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма на ответственное лицо возлагаются следующие функции:

  • разработка и представление на утверждение руководителю организации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и программ их осуществления;

  • организация реализации Правил внутреннего контроля и программ его осуществления;

  • идентификация и изучение клиентов организации и иных участников операций;

  • выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, или финансированием терроризма;

  • подготовка методических материалов, консультирование сотрудников организации по вопросам, возникающим при реализации программ внутреннего контроля;

  • организация работы по обучению сотрудников в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010г. № 203, в том числе: проведение внутренних инструктажей сотрудников организации, контроль прохождения ими целевого инструктажа и т.д.;

  • организация представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сведений в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» и иными нормативными правовыми актами в сфере противодействия

  • легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;

  • организация работы в соответствии с порядком приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом в случаях, предусмотренных Федеральным законом от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»;

  • участие в случае такой необходимости в совершенствовании правил и программ внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма;  

  • обеспечение конфиденциальности информации, полученной при осуществлении возложенных на него функций;

  • обеспечение соответствующего режима защиты и хранения фиксируемой информации.

Для выполнения указанных функций ответственному лицу предоставляется право:

  • получать от руководителей и сотрудников подразделений организации информацию и документы, в том числе организационно-распорядительные документы организации, бухгалтерские и денежно-расчетные документы в установленном в организации порядке;

  • снимать копии с полученных документов, в том числе получать и хранить копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных информационных сетях и автономных компьютерных системах организации в установленном в организации порядке;

  • осуществлять иные права в соответствии с документами организации о внутреннем контроле.

Ответственное лицо вправе истребовать у сотрудников организации любые документы, необходимые для осуществления возложенных на него задач.

Кроме того, в соответствии с требованиями, изложенными в Постановлении Правительства РФ от 30 июня 2012 года № 667, организации могут создать структурное подразделение по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, состав такого подразделения может состоять как из 1-го человека – специального должностного лица, ответственного за соблюдение Правил внутреннего контроля, так и из неограниченного количества сотрудников – численность определяет руководитель по своему усмотрению.

В случае создания такого подразделения об этом нужно указать в ПВК.

Обучение и подготовка кадров в сфере ПОД/ФТ

Такое обучение в период с 17.02.2009 г. по 05.10.2010 г. проводилось в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 01.11.2008 г. № 256 (вступившем в законную силу 17.02.2009 г.), а в настоящее время данное обучение осуществляется на основании Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203 (вступил в законную силу 05.10.2010).

Требования Приказа Росфинмониторинга от 01.11.2008 г. № 256 в данной книге автором не рассматривается.

А касаемо ныне действующего Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», то вот его отличия от предыдущего Приказа Росфинмониторинга по обучению кадров, а также о том, какие нововведения появились в связи с вступлением в законную силу Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203:

1) Разъясняется порядок прохождения обучения для профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией.

2) Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит ОДНОКРАТНО ДО НАЧАЛА осуществления таких функций.

3) Однократное обучение в форме целевого инструктажа также должны пройти сотрудники в соответствии с перечнем лиц, изложенным в Приказе Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203:

  • назначаемые на соответствующие должности после вступления в силу указанного документа - в течение года с даты возложения на них соответствующих должностных обязанностей;

  • лица, занимающие на момент вступления данного Приказа в силу должности, указанные в Приказе - в течение года с даты вступления в силу этого документа (то есть, до 05.10.2011г.).

4) Лицам, прошедшим к моменту вступления в силу Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 года № 256, повторное прохождение целевого инструктажа НЕ требуется.

5) Появляется новая позиция по обучению – повышение уровня знаний.
Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.
Повышение уровня знаний сотрудники организаций проходят в организациях, имеющих аккредитацию на проведение Целевого Инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.
Повышение уровня знаний:

  • не реже одного раза в три года проходят сотрудники организации, указанные в Перечне, который приведён в Приказе,

  • не реже одного раза в год – специальное должностное лицо организации, осуществляющей деятельность на финансовом рынке (ее филиала), в том числе специальное должностное лицо профессионального участника рынка ценных бумаг, являющегося кредитной организацией.

То есть, проще говоря, Целевой Инструктаж - это первичное обучение (если никогда в сфере противодействия легализации не обучались, то необходим именно Целевой Инструктаж). Если же обучались ранее, то каждое повторное обучение - Повышение уровня знаний.

6) Перечень лиц, проходящих Целевой Инструктаж уточнился и немного сокращён (для профучастников рынка ценных бумаг незначительно).

7) Вместо планового и внепланового инструктажей появляется дополнительный, который по сути включил в себя два указанных инструктажа.

8) Факт проведения с сотрудником организации инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации… и внутренними документами организации, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе, форму и содержание которого организация устанавливает самостоятельно.

9) Более нет необходимости составлять план-график обучения,

10) Необходимо разработать новую Программу обучения (должна быть в составе Правил внутреннего контроля), в которой теперь не обязательно фиксировать сроки, периодичность обучения, но необходимо будет включить: изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

Ряд типологий, характерных схем отмывания доходов, к примеру, приведён на официальном сайте Росфинмониторинга: fedsfm.ru, а также на сайте Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма: http://www.eurasiangroup.org/ru/.


Вопрос: Какие Инструктажи должно проходить специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение ПВК?
Ответ: Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля проходит ТОЛЬКО Целевой Инструктаж и Повышение Уровня Знаний по ПОД/ФТ.
Остальные инструктажи (внутри организации) специальное должностное лицо ПРОВОДИТ!

Вопрос: Какие внутренние документы по ПОД/ФТ необходимо иметь в организации, чтобы у проверяющих органов не было вопросов по этому поводу?
Ответ: Касаемо документов на текущую дату (по состоянию на 8 сентября 2013 г.) – необходимый перечень:
1) ПВК (с учётом последних внесённых изменений в законодательство о ПОД/ФТ – Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 № 667),
2) Приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за соблюдение ПВК,
3) Свидетельства о прохождении Целевого Инструктажа по ПОД/ФТ на всех сотрудников, обязанных проходить такой Инструктаж, а также Свидетельства о прохождении повышения уровня знаний (в случае если наступил срок прохождения такого обучения),
4) Вводные, плановые, внеплановые и дополнительные инструктажи,
5) Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение в сфере ПОД/ФТ,
6) Планы-Графики на 2009 и 2010 гг. (в том случае, если организация осуществляла деятельность в эти годы),
7) Отчёты о проверках внутреннего контроля, 8) Внутренние сообщения об операциях (в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 № 667),
9) Сведения по Приказу Росфинмониторинга от 17.02.2011 № 59 (по идентификации клиентов – об этом подробнее ниже).

Вопрос: Нужно ли программу подготовки и обучения кадров организации (по Приказу Росфинмониторинга от 03.08.2010 г. № 203)
утверждать каждый год заново? Ведь никаких существенных изменений вроде бы не произошло.
Ответ: Ежегодно утверждать программу подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ НЕ нужно. Один раз составили – этого достаточно.
В случае если будут вноситься изменения в законодательство, затрагивающие содержание этой программы, вот тогда и нужно будет её корректировать и заново утверждать.

Программа проверки внутреннего контроля
Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 г. № 667 (а ранее и Распоряжением Правительства РФ от 10.06.2010 г. № 967-р) предусмотрена обязанность организаций проводить проверки внутреннего контроля по ПОД/ФТ. По итогам таких проверок должны составляться отчёты на имя руководителя организации с описанием выявленных нарушений законодательства о ПОД/ФТ.

Такие проверки должны проводиться не реже, чем один раз в полгода.

В этой связи остаётся вопрос, ответ на который на сегодняшний день не раскрывают ни вышеуказанные документы, ни Информационные письма Росфинмониторинга, ни иные нормативные правовые акты. А именно: кем должны проводиться такие проверки.

Ответ на этот вопрос может быть весьма противоречив.

Согласно одной точки зрения проверки внутреннего контроля осуществляет непосредственно специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля.

Согласно другой точки зрения подобные проверки должны проводить службы внутреннего контроля самой организации либо аудиторские компании или независимые эксперты. Сторонники этой версии указывают на опыт кредитных организаций (банков), в которых проверки деятельности специальных должностных лиц проводят службы внутреннего контроля этих же банков. Но здесь нужно учитывать, что лица, отвечающие за финансовый мониторинг в кредитных организациях и службы внутреннего контроля этих организаций друг от друга независимы и в этой связи представляется возможным составление объективного отчёта о деятельности специального должностного лица и возглавляемого им структурного подразделения по ПОД/ФТ, а также в целом о внутреннем контроле в организации.

Для официального разъяснения указанного вопроса организации вправе обратиться в Росфинмониторинг либо свой надзорный орган письменно. По законодательству РФ в течении одного месяца с момента получения запроса в Ваш адрес должны быть направлены официальные разъяснения.

Сообщения в Росфинмониторинг, направляемые организациями по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также по необычным сделкам (сомнительным, подозрительным операциям)

Организациям, указанным в ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, при направлении сведений по операциям в Росфинмониторинг необходимо руководствоваться информацией, изложенной в ст. 6 вышеуказанного Федерального закона (Операции, подлежащие обязательному контролю).

При этом, организации должны учитывать, что сообщать в Росфинмониторинг они обязаны не только по «своим» операциям (т.е., например, лизинговая компания обязана отчитываться не только по сделкам по передаче имущества в лизинг, но и по иным операциям, указанным в ст. 6 вышеуказанного закона).

Приведу примеры: в частности, организация обязана направлять сведения в Росфинмониторинг по следующим видам операций (сделок):

  • если Ваша компания принимает технику, оборудование, недвижимость и т.д. в лизинг на сумму от 600 тыс. рублей, то отчитаться в Росфинмониторинг обязана и лизинговая компания и Ваша (страховая, ювелирная компания, ломбард, оператор по приему платежей, микрофинансовая организация и т.д.), поскольку отчитываться о лизинговой сделке необходимо как о передаче имущества в лизинг (для лизинговой компании), так и о приёме другой стороной этого имущества в лизинг,

  • получение от юридических или физических лиц либо предоставление юридическим или физическим лицам беспроцентных займов на сумму от 600 тыс. рублей,

  • по сделкам с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, необходимо отчитываться начиная от суммы в 3 млн. рублей (до вступления 21.11.2011 г. в законную силу Федерального закона от 08.11.2011 г. № 308-ФЗ нужно было сообщать в Росфинмониторинг по всем сделкам с недвижимостью, в том числе по аренде). Сделка с недвижимым имуществом подлежит государственной регистрации, в соответствии с Гражданским кодексом именно дата такой регистрации является датой заключения сделки с недвижимостью.

Не позднее трёх рабочих дней следующих после даты государственной регистрации сделки с недвижимостью на сумму равную или превышающую 3 млн. руб. необходимо направить сообщение в Росфинмониторинг о такой операции.

В случае, если дата госрегистрации сделки с недвижимым имуществом возможно НЕ будет известна своевременно, то Росфинмониторинг допускает направление сообщения о сделке с недвижимостью заранее, то есть, к примеру, не позднее следующих трёх рабочих дней после даты заключения Договора купли-продажи недвижимого имущества либо не позднее следующих трёх рабочих дней после даты получения расписки из Росрегистрации о приёме документов для дальнейшей регистрации сделки (до вступления в законную силу вышеуказанного Федерального закона №308-ФЗ необходимо было сообщать не позднее следующего рабочего дня).

Со всем перечнем операций, подлежащих обязательному контролю, можно ознакомиться как я уже выше упоминал в ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

По необычным сделкам:
Выявление необычных сделок (сомнительных, подозрительных операций) осуществляется в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 года № 103 (в редакции Приказа Росфинмониторинга от 23 августа 2013 года № 231), в котором изложены признаки и критерии выявления таких операций.

По необычным операциям сообщения в Росфинмониторинг должны направляться не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём выявления таких сделок и независимо от суммы операции.

Что касается подобных сделок, то в настоящее время проверяющими надзорными органами уделяется особое внимание выявлению организациями таких операций.
Критерии выявления и признаки необычных операций (сделок) не являются исчерпывающими, операция может быть признана организацией необычной на основании анализа характера операций, её составляющих, сопутствующих ей обстоятельств и взаимодействия с клиентом (его представителем), даже если формально операция не соответствует критериям выявления и признакам необычных сделок.

В случае возникновения затруднений при квалификации операции клиента как операции, подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ или при выявлении необычных сделок сотрудник организации, выявивший указанную операцию или сделку, составляет документ, содержащий сведения об операции (форма документа приведена в Приложении № 1 к данной книге), и представляет его специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение Правил внутреннего контроля.

В организации необходимо предусмотреть порядок изучения оснований и целей совершения всех подобных операций (сделок), а также фиксирования в письменной форме полученных результатов:

При выявлении операций (сделок), имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма специальным должностным лицом составляется помимо внутреннего сообщения об операции служебная записка на имя руководителя своей организации с детальным описанием такой операции.

В случае выявления признаков совершения клиентом операции, подлежащей обязательному контролю, в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, или необычной операции (сделки) сотрудником организации (в том случае, если операцию выявил человек, не являющийся руководителем или специальным должностным лицом), обнаружившим такую операцию, составляется внутреннее сообщение - документ, содержащий сведения об указанной операции, по форме, утверждаемой руководителем организации (как уже указывал – образец такой формы приведён в Приложении № 1 к настоящей книге).

Внутреннее сообщение об операции незамедлительно передается специальному должностному лицу для принятия решения о целесообразности его представления руководителю организации. О решении специального должностного лица в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При наличии оснований руководитель организации принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента операцией (сделкой), подлежащей обязательному контролю либо необычной сделкой в соответствии с требованиями законодательства РФ о ПОД/ФТ, и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя организации в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При выявлении признаков необычной операции (сделки) анализируются иные операции (сделки) клиента для подтверждения обоснованности подозрений осуществления им операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, или финансирования терроризма.

При выявлении в деятельности клиента необычной операции (сделки) или её признаков организацией также предпринимаются следующие действия:
а) обращение к клиенту с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки);
б) обеспечение повышенного внимания в соответствии с настоящими рекомендациями ко всем операциям (сделкам) этого клиента;
в) иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.

О действиях, предпринятых организацией в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или её признаков, во внутреннем сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

В случае подтверждения обоснованности подозрений осуществления клиентом операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путём, и финансирования терроризма руководитель организации принимает окончательное решение о признании операции (сделки) клиента необычной операцией (сделкой) в соответствии с требованиями Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ и представлении информации о ней в Федеральную службу по финансовому мониторингу. О решении руководителя организации в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка).

При выявлении операций с указанными признаками (в случае положительного решения руководителя) специальным должностным лицом, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля, составляется сообщение по единой форме отправки сведений (форма 4-СПД в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009г. № 245), такие сведения направляются в Росфинмониторинг.

При этом, необходимо учитывать, что по 4-СПД сообщения направляются в Росфинмониторинг по всем видам операций (как подлежащих обязательному контролю, так и необычных сделках) всеми организациями, перечисленными в ст. 5 вышеуказанного закона - как непосредственно поднадзорными Росфинмониторингу, так и имеющими свои надзорные органы.

Вопрос: Какие наиболее характерные операции, подлежащие обязательному контролю, для страховых компаний?
Ответ: К наиболее характерных операциям, подлежащим обязательному контролю, для страховых компаний могут относиться:

  • получение имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

  • выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

  • предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа, сделка с недвижимым имуществом, результатом совершения которой является переход права собственности на такое недвижимое имущество, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает её, а также операции, в соответствии с п. 2 ст. 6 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ.

Вопрос: Микрофинансовая организация должна сообщать в Росфинмониторинг по микрозайму, сумма по которому более 600 тыс. рублей?
Ответ: О выдаче микрозайма, как об операции, подлежащей обязательному контролю, сообщать в Росфинмониторинг НЕ надо! Нужно только в том случае, если операция подпадает под критерии или признаки необычной (сомнительной) сделки (в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 08.05.2009 г. № 103 (в последней редакции этого Приказа) либо если Вы сами считаете эту операцию сомнительной.
В будущем планируются изменения в законодательство о противодействии легализации... и тогда по микрозаймам от 600 тыс. руб. нужно будет сообщать обязательно. Так что следите за изменениями в законодательство.

Вопрос: По недоразумению просрочили отправку формы 4-СПД в Росфинмониторинг на 5 дней. Что делать?
Ответ: Всё равно направлять!
В случае проверки Вашей организации за нарушение сроков отправки сообщения в Росфинмониторинг могут быть назначены штрафы от 50 до 100 тысяч рублей на юридических лиц и от 10 до 30 тысяч рублей на должностных лиц. А при неотправке сообщений по операциям штраф будет от 200 до 400 тысяч рублей на юридическое лицо (или административное приостановление деятельности до 60 суток) и от 30 до 50 тысяч рублей на должностное лицо.
Разница очевидна.

Вопрос: Подскажите, пожалуйста, когда необходимо подавать форму 4-СПД в Росфинмониторинг, если предусмотрено, что договор лизинга с авансом подписан сегодня, а фактическая передача движимого имущества произойдёт через месяц?
Ответ: По лизинговым операциям сообщения в Росфинмониторинг направляются не позднее трёх рабочих дней, следующих за днём подписания документов, подтверждающих фактическую передачу имущества в лизинг.

Вопрос: Мы лизинговая компания, основной вид деятельности предоставление имущества в лизинг. Подаём сведения в Росфинмониторинг по лизинговым сделкам на сумму более 600 тыс. руб. Скажите, если нам предоставляют займ физические лица или у нас покупают вексель. Мы должны подавать сведения в Росфинмониторинг?
Ответ: Если предоставляют займ физические лица:
по беспроцентному займу свыше 600 тысяч рублей - направлять сообщение, как об операции, подлежащей обязательному контролю, по процентному займу - если процентная ставка в 2 и более раз ниже ставки рефинансирования Банка России, то направлять как по необычной сделке, причём независимо от суммы операции.
Кроме того, данная операция может быть отнесена к сомнительным, в том случае, если она подпадает хотя бы под один из критериев либо признаков необычных операций, определённых Приказом Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103.

У Вас покупают вексель:

если физическим лицом приобретаются ценные бумаги (в Вашем случае - вексель) за наличный расчёт и сумма превышает 600 тысяч рублей, то необходимо сообщить в Росфинмониторинг как об операции, подлежащей обязательному контролю,

также направляете сообщение в Росфинмониторинг в случаях, если операция подпадает под критерии и признаки необычных (сомнительных) сделок. Если под такие критерии и признаки не подпадает, но Вы сами всё же считаете, что операция является сомнительной, то также направляете сообщение.

Вопрос: Если в качестве Продавца или Покупателя квартиры выступают несколько лиц (долевая собственность) как их отражать в сообщении?
Ответ: В таких случаях необходимо заполнять несколько листов формы 4-СПД, например, если 3 продавца, то заполняются 3 листа "Сведения о получателе денежных средств по операции..."
На первом листе формы 4-СПД в Дополнительной информации в данной ситуации указываете, что стороной по сделке являются 3 продавца недвижимого имущества.

Вопрос: Если мы знаем, что сумма по сделке с недвижимостью в несколько раз занижена - отправляем сообщение как о сомнительной операции. А что указывать в Дополнительной информации в форме 4-СПД – что это необычная операция по нашему мнению или по экспертному заключению стоимость объекта значительно выше?
Ответ: Однозначно, такая сделка является сомнительной. Один из признаков необычных сделок (Приказ Росфинмониторинга от 8 мая 2009 г. № 103 (в редакции Приказа Росфинмониторинга от 23 августа 2013 г. № 213) звучит так:
Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз.
Вот этим и руководствуйтесь при направлении подобных сообщений.

Вопрос: Подскажите, пожалуйста, подаются ли организациями, осуществляющими операции по купле-продаже ювелирных изделий, сведения в Росфинмониторинг по договору уступки права требования?
Ответ: Да, ювелирные компании должны сообщать о каждом движении – причём как денежных средств, так и товара, при условии, что сумма превышает 600 тысяч рублей.
Кроме того, не забывайте, что Ваши операции могут подпадать под критерии и признаки необычных сделок. В таких случаях минимальный порог суммы для направления сообщений в Росфинмониторинг отсутствует.
Вопрос: Запрос замены записи должен быть в течение 3-х рабочих дней с момента изменений. Значит нужно составлять какой-то документ с указанием даты, о том, что были выявлены изменения?
Ответ: Обязательно составляется внутреннее сообщение о сделке. О том, какие позиции должно содержать это сообщение Вы можете узнать в Постановлении Правительства РФ от 30 июня 2012 г. № 667 (или смотрите образец такого сообщения – Приложение № 1 к настоящей Книге).

Вопрос: Организация купила оборудование в лизинг, оборудование привезено и введено в эксплуатацию. Организация хочет передать его в сублизинг. Каковы требования к сублизингодателю?
Должны ли быть в уставе указаны виды деятельности, связанные с лизингом?
Должны ли присутствовать соответствующие ОКВЭДы в ЕГРЮЛ?
Нужно ли о данной сделке сообщать в Росфинмониторинг и, соответственно, предварительно встать к ним на учёт?
Ответ: Естественно, к сублизингодателю относятся все те же требования, что и к лизингодателю.
До момента передачи имущества в лизинг Ваш контрагент обязан внести соответствующие ОКВЭДы, встать на учёт в Росфинмониторинг и начать предпринимать все необходимые меры, определённые законодательством о ПОД/ФТ.

Вопрос: Сотрудник банка, в котором открыт счёт нашей компании, говорит, что информацию в Росфинмониторинг он отправляет, только если сумма сделки превышает единовременно 600 тысяч рублей, по сделкам менее этой суммы он говорит, что сведения в Росфинмониторинг не отправляет.
Если банк не отправляет, может и нашей организации не отправлять?
Ответ: Банк не вправе Вас информировать о том, направляют они или нет сообщения по Вашим сделкам в Росфинмониторинг (как и Ваша компания не вправе информировать своих клиентов и иных лиц о Вашем взаимодействии с Росфинмониторингом).

Советую Вам самостоятельно принимать решения, а не основываться на том, что Вам сказали в другой организации (в Вашем случае – в банке).
Идентификация клиентов (лиц, находящихся на обслуживании в организации), а также представителей клиентов и выгодоприобретателей.

Все организации, указанные в ст. 5 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ, обязаны проводить идентификацию своих клиентов, а также представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

Идентификация осуществляется в соответствии с требованиями, изложенными в ст. 7, 7.3 (идентификация иностранных публичных должностных лиц и иных лиц) вышеуказанного закона, а также Приказа Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 г. № 59 (вступил в законную силу 22 июля 2011 г.).
На этом Приказе остановлюсь подробнее.

Из нового (что ранее рекомендовалось, но не требовалось от организаций):
Вышеуказанный Приказ определяет, что способ проведения идентификации клиентов и выгодоприобретателей теперь необходимо указывать в Правилах внутреннего контроля. Рекомендуется идентифицировать с помощью анкетирования, как это делают, к примеру, банки и страховые компании, но организация может также самостоятельно установить способ проведения идентификации, например, через указание сведений клиентов при заключении с ними договорных отношений.

По новому Приказу необходимо будет в письменном виде (в любой произвольной форме) фиксировать:

  • Для физических лиц: Является ли клиент иностранным публичным должностным лицом, его супругом, близким родственником (родственником по прямой восходящей или нисходящей линии (родителем или ребенком, дедушкой, бабушкой или внуком), полнородными или неполнородными (имеющим общего отца или мать) братом или сестрой, усыновителем или усыновленным),

  • Оценку риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (в соответствии с критериями оценки риска установленными Правилами внутреннего контроля) – к примеру: повышенная, средняя, низкая (критерии оценки риска приведены в Информационном письме Росфинмониторинга от 02.08.2011 г. 17),

  • Информацию о сверке клиента с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму,

  • Является ли клиент лицом, имеющим регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), либо использует ли клиент счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве.

Касаемо организаций, не выполняющих требования ФАТФ, на сегодняшний день их всего 2 - Иран и Северная Корея. Если Ваши клиенты из этих государств, то Вы должны зафиксировать такой факт письменно, при этом направлять сообщения по этим клиентам в Росфинмониторинг НЕ обязательно. Но необходимо уделять повышенное внимание операциям, которые осуществляют эти клиенты.

В Приложении № 2 к этой книге я предлагаю Вам вариант формы внутреннего сообщения, которое нужно заполнять в связи с требованиями Приказа Росфинмониторинга от 17 февраля 2011 г. № 59, доработанный в соответствии с требованиями, изложенными в Федеральном законе от 03.12.2012 № 231-ФЗ.

Кроме того, Федеральным законом от 28.06.2013 г. № 134-ФЗ введено понятие понятие «бенефициарный владелец» - физическое лицо, прямо либо косвенно (через 3-х лиц) владеющее (имеющее преобладающее участие в более чем 25% капитала) клиентом – юридическим лицом либо имеющее возможность контролировать его действия.

Организации при проведении идентификации помимо клиентов, выгодоприобретателей, лиц по доверенности и т.д., обязаны теперь идентифицировать и бенефициарных владельцев – указывать сведения о них при анкетировании либо в ином документе по идентификации.

Вопрос: Подскажите, пожалуйста, если в день сотни клиентов, как быть в такой ситуации? Заполнить на каждого анкету это не реально. Можно разработать в БД (база данных) форму, чтобы это форма была в электронном виде и при любом запросе эту форму можно было бы распечатать?)
Ответ: Возможно фиксировать все идентификационные сведения о клиентах в электронном виде, а при необходимости их можно распечатать.
При этом Вы должны быть уверены в надёжности электронного носителя - в том, что он спустя время будет рабочим (то есть, все данные через несколько лет будут сохранены на нём), для этого я рекомендую делать резервную копию и хранить параллельно сведения на ином электронном носителе, а также Вы должны быть уверены, что Ваш электронный носитель не попадёт в другие руки.

Порядок выявления иностранных публичных должностных лиц

Выявление иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, а также лиц, замещающих (занимающих) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации проводится в соответствии со ст. 7.3 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ (с учётом изменений, принятых Федеральным законом от 03.12.2012 г. № 231-ФЗ).

Как выявлять иностранных публичных должностных лиц (сокращённо - ИПДЛ)?

Если идентификация в Вашей компании осуществляется с помощью анкетирования, то тогда можно в анкету клиента внести графу "Являетесь ли Вы иностранным публичным должностным лицом либо ближайшим родственником такого лица, либо должностным лицом публичных международных организаций, а также лицом, замещающим (занимающим) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации, государственных корпорациях и иных организациях".

Ваш клиент при заполнении анкеты указывает: "Да" или "Нет". Такая практика распространена в банках. Но важно понимать, что Вы в своих компаниях также обязаны подобную систему внедрять.

Можете воспользоваться формой внутреннего сообщения, которое также содержит сведения об ИПДЛ, в Приложении № 2 к данной книге.

Каких-либо официальных рекомендаций по выявлению указанных лиц не существует, кроме Информационного письма Росстрахнадзора от 08.02.2010 № С-933/03-04, которое он издал для ранее поднадзорных ему страховых компаний. Вот что в нём говорится по этому поводу:

«На основании рекомендаций международных организаций в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, при выявлении ИПДЛ, возможно использовать документы и сведения, полученные при идентификации клиента, сведения, полученные в результате собственного изучения общедоступных источников (периодические издания, поисковые сервисы в Интернете), а также коммерческие списки, разрабатываемые третьими лицами.

Вместе с тем, процедуры по выявлению ИПДЛ среди физических лиц, находящихся, либо принимаемых на обслуживание, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе страховые, должны проводить самостоятельно».

Несмотря на то, что эти рекомендации были изданы для страховых компаний, любая другая организация может ими воспользоваться при осуществлении своей деятельности по выявлению ИПДЛ.

Хранение документов в целях ПОД/ФТ

В соответствии с законодательством о ПОД/ФТ организациями обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с клиентом:
а) документов, содержащих сведения о клиенте организации, представителе клиента, выгодоприобретателе, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также Правил внутреннего контроля;
б) документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);
в) документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьёй 7 Федерального закона и настоящим документом;
г) документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;
д) внутренних сообщений;
е) результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);
ж) документов, относящихся к деятельности клиента (в объёме, определяемом организацией), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению организации;
з) иных документов, полученных в результате применения правил внутреннего контроля.

Хранение информации и документов в организации обеспечивается таким образом, что они могут быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации.

Учет и хранение информации и документов, полученных в результате реализации правил внутреннего контроля и программ его осуществления, осуществляет специальное должностное лицо.

Доступ к информации и документам является закрытым и предоставляется только с разрешения руководителя организации.

Приложение № 1
Утверждаю:
Руководитель
ООО «…….»
________________
(Ф.И.О. полностью)
_______________________
(подпись руководителя и оттиск
печати организации)
«___» __________ 201__г.

ВНУТРЕННЕЕ СООБЩЕНИЕ (УВЕДОМЛЕНИЕ)
о совершённой операции, подлежащей обязательному контролю, либо необычной (подозрительной) сделке
«____» ____________ 20__ г.                                                                    ВАШ ГОРОД

Мною, специалистом (либо менеджером и т.п.) ООО «……» в ходе осуществления своей профессиональной деятельности «____» ________________________ 20__ г. выявлена операция, совершённая «____» ____________ 20__ г. , связанная с предоставлением беспроцентного займа юридическим лицом физическому лицу (или связанная с осуществлением сделки с недвижимым имуществом… или… необычной сделки в соответствии с п. __ Приказа Росфинмониторинга от 23.08.2013 г. № 231 и (или) п. __ Правил внутреннего контроля ООО «….») на сумму …….. рублей.

Данная операция совершена между следующими лицами:

Описание возникших затруднений квалификации операции как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой операция (сделка) квалифицируется как необычная: _____________________________

Данная Форма предоставляется мною специальному должностному лицу, ответственному за соблюдение правил внутреннего контроля ООО «……» Ф.И.О. для дальнейшего принятия им решения о направлении сведений по указанной операции в Росфинмониторинг.

Настоящая Форма предоставлена: Должность, Ф.И.О., подпись, дата
Настоящая Форма получена: Спец. Должн. Лицо ООО «….»,Ф.И.О.,  подпись, дата
Подпись непосредственного руководителя сотрудника, составившего сообщение об операции (сделке) (в случае его наличия)

Специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля ООО «……» Ф.И.О., рассмотрев настоящее Уведомление решил:
Уведомить руководителя организации об операции, указанной выше, для принятия им решения об отправке сведений по данной сделке в Росфинмониторинг.
Ф.И.О., подпись, дата

Руководитель ООО «……» получил от специального должностного лица ООО «……», ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля, Ф.И.О. настоящее Уведомление принял решение об отправке сведений по данной сделке в Росфинмониторинг.
Ф.И.О., подпись, дата

Действия, предпринятые ООО «……» в отношении клиента в связи с выявлением необычной операции (сделки) или её признаков: ______________
 

Приложение № 2
Сведения о клиенте, заполняемые специальным должностным лицом,
ответственным за соблюдение Правил внутреннего контроля
 

«____» ____________ 20__ г.                                                                    ВАШ ГОРОД
Сведения о физическом лице (Ф.И.О. клиента, паспортные данные, дата и место рождения, адрес государственной регистрации, паспортные данные физического лица, ИНН (при наличии) или Сведения о юридическом лице (название, ИНН, ОГРН, адрес государственной регистрации, место государственной регистрации)

Оценка риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (в соответствии с критериями оценки риска установленными Правилами внутреннего контроля) – к примеру: повышенная, средняя, низкая

 

Информация о сверке клиента с Перечнем организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

 

Для физических лиц (со слов самого клиента): Является ли клиент иностранным публичным должностным лицом, а также его (её) супругом и близким родственником (родственником по прямой восходящей и нисходящей линии (родителем и ребёнком, дедушкой, бабушкой и внуком), полнородным и неполнородным (имеющим общих отца или мать) братом и сестрой, усыновителем и усыновленным), должностным лицом публичных международных организаций, а также лицом, замещающим (занимающим) государственные должности Российской Федерации, должности членов Совета директоров Центрального банка Российской Федерации, должности федеральной государственной службы, назначение на которые и освобождение от которых осуществляются Президентом Российской Федерации или Правительством Российской Федерации, должности в Центральном банке Российской Федерации,
государственных корпорациях и иных организациях, созданных Российской Федерацией на основании федеральных законов, включенные в перечни должностей, определяемые Президентом Российской Федерации

 

Является ли клиент лицом, имеющим регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) либо использует ли клиент счета в банке, зарегистрированном в указанном государстве (в настоящее время таких государств – 2: Иран и Северная Корея)

 

Специальное должностное лицо,  ответственное за соблюдение Правил внутреннего контроля
ООО «.......»                                                                                              Ф.И.О.


В завершении настоящей мини-книги автор предлагает Вам пройти небольшой и простой тест:

Тест
Вопрос 1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат согласованию:
1. С Минфином России
2. С Банком России
3. С надзорным органом или Росфинмониторингом, в случае отсутствия в сфере деятельности организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, надзорного органа
4. С Руководителем организации
5. Утверждаются руководителем, но не подлежат согласованию с надзорными органами

Вопрос 2. При разработке программы идентификации целесообразно предусмотреть:
1. Анкетирование - составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе
2. Составление досье на клиента и выгодоприобретателя
3. Аудиозапись разговора с клиентом
4. Видеозапись

Вопрос 3. Что необходимо предусмотреть в программе идентификации
1. Порядок выявления среди физических лиц, находящихся или принимаемых на обслуживание, иностранных публичных должностных лиц, а также их супругов и близких родственников (родственников по прямой восходящей и нисходящей линии (родителей и детей, дедушек, бабушек и внуков), полнородных и неполнородных (имеющих общих отца или мать) братьев и сестер, усыновителей и усыновленных)
2. Порядок принятия на обслуживание иностранных публичных должностных лиц
3. Меры по определению источников происхождения денежных средств или иного имущества иностранных публичных должностных лиц
4. Порядок периодического обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, а также обновления информации о находящихся у нее на обслуживании иностранных публичных должностных лицах
5. Все перечисленное верно

Вопрос 4. В каких случаях проводится дополнительный инструктаж:
1. При изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
2. При утверждении организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;
3. При переводе сотрудника организации на другую постоянную работу (временную работу) в рамках организации в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
4. Варианты 1,2,3 верны
5. Нет правильных вариантов ответа
 
Вопрос 5. В каком из перечисленных случаев операция подлежит обязательному контролю
1. Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 500 тыс. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
2. Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
3. Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 900 тыс. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
4. Если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 1 млн. руб., а по своему характеру относится к одному из видов операций, предусмотренных ст. 6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Вопрос 6. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны хранить сведения, необходимые для идентификации лица:
1.Не менее трех лет со дня прекращения отношений с клиентом.
2. Не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.
3. Не менее пяти лет со дня совершения операции.
4. Не менее трех лет со дня совершения операции.
 
Вопрос 7. Что из перечисленного может служить примером действий при легализации преступных доходов?
1. Лицо приобретает за наличные денежные средства крупную сумму иностранной валюты и вывозит ее за границу
2. Лицо делает несколько банковских вкладов, не превышающих суммы подлежащей обязательному контролю в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ операции;
3. Лицо обменивает мелкие купюры на крупные купюры. Для этого он посещает несколько банков, чтобы не вызвать подозрения
4. Все перечисленное - примеры легализации преступных доходов

Вопрос 8. Когда возможно обнаружить факт легализации преступных доходов:
1. Ввод наличности в финансовую систему
2. Перевозка наличности через границы
3. Перевод денег между различными финансовыми учреждениями
4. Приобретение и использование активов
5. Легализацию преступных доходов можно обнаружить в любом из перечисленных случаев Удачи Вам и Успехов в противодействии легализации преступных доходов и противодействии
финансированию терроризма!!!

Алексей Стёпин
-----------------------------------------
Коротко об авторе
Здравствуйте, Уважаемые Читатели!
Я, Алексей Стёпин, более четырёх с половиной лет проработал в одном из подразделений Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинга), занимался надзорной деятельностью – проводил проверки организаций на предмет соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
В данный момент я работаю в организации, не связанной с моим предыдущим местом работы, а также провожу обучение по вышеуказанному направлению - Целевые Инструктажи и Повышение Уровня Знаний в сфере противодействия легализации преступных доходов, и финансированию терроризма. Мною проведено более 100 Целевых Инструктажей и Повышения Уровня Знаний как очно, так и через Интернет – в режиме он-лайн. Несколько тысяч слушателей.
Данное издание является кратким экскурсом в вышеуказанное законодательство для организаций, указанных в ст. 5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» (за исключением банков).
Эту мини-книгу я написал для представителей организаций, являющихся субъектами «антиотмывочного» законодательства, буду рад, если настоящая книга поможет в Вашей деятельности.
С уважением,
Алексей Стёпин




Реклама.Директ
За более подробной и актуальной информацией на текущий момент по
Недвижимости и Юридическим вопросам в городе Ярославле
( купить квартиру, дом, коттедж; сдать/снять жильё; оформить сделки купли-продажи/дарения/мены )
Вы можете обратиться к нашим специалистам по телефону (4852) 932-532, +79023332532,
Viber, WhatsApp: 89023332532 или написать на электронную почту ooo_info@mail.ru (АН ИНФО),
а так же отправить быстрое сообщение в Агентство недвижимости ИНФО


Если Вы находитесь в Ярославле,
то можете просто заказать обратный звонок » и приехать к нам в офис
Агентства Недвижимости ИНФО г.Ярославль, Б.Октябрьская,67 »

Некоторые услуги Агентства можно заказать через сайт »

      ИНФО-Витрина Недвижимости
Агентства Недвижиости Ярославль:

р-н Красноперекопский


Вчера 18:14

р-н Красноперекопский


Вчера 09:35
1-к квартира, 31 M2, 1/5 эт.
12 000 руб. в месяц
80 %

р-н Красноперекопский


17 октября 21:52

р-н Красноперекопский


17 октября 21:52

р-н Дзержинский


17 октября 12:28

р-н Фрунзенский


17 октября 09:40

р-н Красноперекопский


16 октября 17:58
Торговое помещение, 65 M2
14 700 руб. в месяц
без комиссии

р-н Кировский


10 октября 21:44

р-н Кировский


10 октября 10:53

р-н Кировский


10 октября 09:49


Тутаев

10 октября 06:45

р-н Красноперекопский


6 октября 17:34

р-н Дзержинский


5 октября 17:32

р-н Дзержинский


5 октября 14:58

р-н Кировский


4 октября 13:00

р-н Фрунзенский


4 октября 12:59

р-н Заволжский


2 октября 17:10

р-н Красноперекопский


2 октября 12:31

р-н Дзержинский


30 сентября 14:50

р-н Дзержинский


28 сентября 13:29


Ростов

27 сентября 17:07

р-н Дзержинский


27 сентября 10:34


Переславль-Залесский

27 сентября 10:34

р-н Кировский


26 сентября 23:08

р-н Заволжский


26 сентября 13:36
Гараж, > 30 M2
350 000 руб.

р-н Красноперекопский


22 сентября 17:02

5 км до города


Ярославль

22 сентября 11:05

15 км до города


Ярославль

21 сентября 16:32
2-к квартира, 47 M2, 5/5 эт.
6 500 руб. в месяц
80 %

р-н Фрунзенский


21 сентября 16:31
Торговое помещение, 14 M2
15 000 руб. в месяц
без комиссии

р-н Дзержинский


20 сентября 21:37

Партнеры АН ИНФО:

Сбербанк

Яроблтур 93-25-10

СН-АВТО 92-97-88

АДВОКАТ



КУПИ.РУ

Текущие заявки:
сдам
сниму
куплю
продам
обменяю
разное
Объект Недвижимости:
квартиру
Комнату
Малосемейку
Однокомнатную квартиру
ДвухКомнатную квартиру
ТрехКомнатную квартиру
МногоКомнатную квартиру
Дом
Коттедж
Дачу
Участок земли
Офис
Торговую площадь
Торговое помещение
Производство
Склад
Гараж
Другое
Форум по Недвижимости:
   

Главная»  
Алексей Стёпин: Основные требования к организациям по соблюдению ими законодательства РФ о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. издание 11.12.2013
  + ПРОСМОТР ОБЪЯВЛЕНИЙ     + ПОДАТЬ ОБЪЯВЛЕНИЕ   

Яндекс цитирования Рейтинг@Mail.ru Rambler's Top100 Яндекс.Метрика

Газета Из Рук в Руки. Объявления через Интернет-Портал
ИНФО, агентство недвижимости (INFO, agentstvo nedvizhimosti)
150000, Россия, Ярославская область, Ярославский район, город Ярославль,Большая Октябрьская улица, д. 67
Агентства недвижимости,Продажа земельных участков,Продажа квартир,Оформление недвижимости,Аренда квартир, комнат
+7 (4852) 93-25-32 +7 (4852) 30-48-92 +7 (4852) 93-25-24 +7 (4852) 93-25-23
http://www.info.yarnet.ru

Copyright © 2005-2014  ООО «ИНФО» ® Все права защищены